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2019年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行风险管理部门的主要职责有( )。【多选题】
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险
D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导
E.定期进行压力测试, 并制定应急预案
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:
2、从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是( )。【单选题】
A.资产流动性
B.负债流动性
C.表外流动性
D.权益流动性
正确答案:D
答案解析:从商业银行流动性来源看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。
3、净稳定资金比率指标的观察区间为一个(),有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。【单选题】
A.月度
B.季度
C.年度
D.半年度
正确答案:C
答案解析:选项B正确。净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度,有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。
4、银行机构的信息披露主要分为( )。【多选题】
A.会计信息披露
B.商业机密的信息披露
C.监管要求的信息披露
D.最新银行动态的信息披露
E.银行历史信息披露
正确答案:A、C
答案解析:
5、下列( )事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。【多选题】
A.产品设计缺陷
B.员工越权
C.第三方盗用财产
D.违反系统安全规定
E.洗钱
正确答案:C、E
答案解析:
6、资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。
7、【多选题】
A.强调多样化风险
B.限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险
C.限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标
D.强调集中度风险
E.参考最佳市场实践,但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
正确答案:B、C、D、E
答案解析:一些基本的限额管理原则包括:限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险(选项B正确);限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标 (如增长率、波动性)(选项C正确);强调集中度风险(选项D正确),包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度(如交易对手方、国家/地区、担保物类型、产品等);参考最佳市场实践,但不以同业标准或以监管要求作为限额标准等(选项E正确)。
8、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。【多选题】
A.全面性
B.完整性
C.及时性
D.客观性
E.独立性
正确答案:B、C、E
答案解析:日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则(选项BCE正确)。
9、国别风险应当至少划分为( )五个等级。【多选题】
A.低
B.较低
C.中
D.中高
E.高
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
10、一般银行要求的最高杠杆率为()。【单选题】
A.1%
B.2.5%
C.2%
D.4.75%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别,资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%,一般银行的杠杆率国际标准最低为3%,因此要求的最高杠杆率为4.75%(3%+3.5%/2)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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