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2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。【单选题】
A.1995年3月
B.2000年8月
C.2006年10月
D.2007年2月
正确答案:D
答案解析:我国《银行业从业人员职业操守》于2007年2月起正式通过并实施。
2、银行业从业人员应通过( )等多种途径和方式,促进行业信息交流与合作。【多选题】
A.日常信息交流
B.召开专题协调会
C.参加同业联席会议
D.银行业自律组织
E.参加学术研讨会
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式,促进行业内信息交流与合作。
3、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”条款的要求,银行业从业人员( )。【多选题】
A.不得为客户开立匿名账户
B.不得为客户开立假名账户
C.不得为身份不明的客户提供服务
D.应当要求客户出示真实有效的身份证件
E.应当了解客户账户是否被第三方控制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
不得为客户开立匿名或假名账户,也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令,办理业务。银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
4、下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求,表述正确的是()。【单选题】
A.
互相监督
B.忠于职守
C.
岗位职责
D.
禁止贿赂及不当便利
正确答案:B
答案解析:
银行业从业人员与所在机构的职业操守要求包括忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为。
岗位职责属于从业人员与客户间的职业操守。
互相监督属于银行从业人员与同事间的职业操守。
禁止贿赂及不当便利属于从业人员与监管者的职业操守。
5、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。【单选题】
A.保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密,维护所在机构利益
B.向客户透露本行理财产品设计全过程
C.从业人员在公开场合与他人讨论所在机构的商业秘密
D.在他人损害自己所在机构形象和声誉时,不及时制止,造成重大的声誉影响
正确答案:A
答案解析:
银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。
银行业从业人员应当维护所在机构的形象和声誉,不在公共场所发表与身份不符的有损本机构的言论。同时,在他人损害自己所在机构形象和声誉时,也应坚决制止,重大情况应当及时报告所在机构,以对相关事实予以澄清。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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