2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。【单选题】

A.专用存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

正确答案:A

答案解析:专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

2、银行业各会员单位应互相监督，发现问题应及时向协会举报。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:各会员单位应互相监督，发现问题应及时向协会举报。

3、银行合规管理的操作规则具体包括（）。【多选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源

C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险

D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动

E.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

银行合规管理的操作规则 ：

1.银行董事会负责监督银行的合规风险管理。

2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。

3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。 

4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。

5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。

6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。

7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。

8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。 

4、合规风险报告一般发生的情况不包括（  ）。【单选题】

A.合规风险管理部门内部

B.合规风险管理部门与客户之间

C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间

D.合规风险管理部门与银行高层之间

正确答案:B

答案解析:合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。

5、

对于金融控股公司和中小金融机构来说，金融信息处理的（）是一大考验。

A.效率和质量

B.效率和数量

C.质量和数量

D.质量和收益

正确答案:A

答案解析:

对于金融控股公司和中小金融机构来说，金融信息处理的效率和质量是一大考验。

6、下列关于个人外汇账户的分类，说法正确的是（  ）。【多选题】

A.按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户

B.按主体类别区分为国内个人外汇账户和国外个人外汇账户

C.按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

D.按账户性质区分为股票账户和债券账户

E.按账户性质区分为养老账户和医疗账户

正确答案:A、C

答案解析:选项A说法正确：个人账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；

7、商业银行资本充足率计算公式为：（总资本+对应资本扣减项）/风险加权资产×100%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行资本充足率计算公式为（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×100%。

8、互联网保险要遵循安全性、内控性和稳定性原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全，信息安全和资金安全。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:互联网保险要遵循安全性、保密性和稳定性原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全，信息安全和资金安全。

9、银行金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国保监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括（ ）。【单选题】

A.责令暂停部分业务

B.停止批准开办新业务

C.限制分配红利和其他收入

D.禁止资金转让

正确答案:D

答案解析:银行金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国保监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取以下监管措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资金转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。

10、《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了行政处罚，其中包括（ ）。【多选题】

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

E.吊销金融许可证

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了八种行政处罚：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得；（4）责令停业整顿；（5）吊销金融许可证；（6）取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；（7）禁止一定期限直至终身从事银行业工作；（8）法律、行政法规规定的其他行政处罚。其中（1）（2）（3）项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。