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2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()。【单选题】
A.国家风险限额管理
B.组合限额管理
C.区域风险限额管理
D.客户授信限额管理
正确答案:B
答案解析:组合限额是信贷资产组合层面的限额,是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面,从而有效控制组合信用风险(选项B符合题意)。
2、客户信用评级所使用的专家判断法中,与借款人有关的因素包括( )。【多选题】
A.声誉
B.杠杆
C.经济周期
D.收益波动性
E.宏观经济政策
正确答案:A、B、D
答案解析:
3、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为( )。【单选题】
A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失
B.实际损失、无形损失、灾难性损失
C.预期损失、实际损失、灾难性损失
D.预期损失、非预期损失、灾难性损失
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。在实践中,通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。
4、有价值的市场监测信息不包括()。【单选题】
A.股票价格
B.金融市场
C.债券市场
D.外汇市场
正确答案:B
答案解析:有价值的市场监测信息包括但不限于:股票价格(包括股市整体表现以及与被监管银行业务有关的各个领域的次级指数),债券市场(货币市场、中期票据、长期债务、衍生工具、政府债券市场、信用违约价差指数等),外汇市场,商品市场,以及与特定产品挂钩的指数,例如某些证券化产品指数。
5、商业银行当前的外汇敞口头寸如下:法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头180。则使用短边法确定的总敞口头寸为( )。【单选题】
A.500
B.100
C.300
D.200
正确答案:C
答案解析:已知法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头180,净多头头寸之和为:50+100+150=300,净空头头寸之和为:20+180=200; 因为前者绝对值较大,所以总敞口头寸为300。
6、一般来说,( )作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告。【单选题】
A.风险限额设定
B.风险限额监测
C.风险限额控制
D.风险限额识别
正确答案:B
答案解析:
7、业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:业务连续性管理应符合以下要求:评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。
8、商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时,应看重考核客户信用风险的内容有()。【多选题】
A.内部关联交易
B.连环担保
C.财务报表真实性
D.人员流动性
E.系统性风险
正确答案:A、B、C、E
答案解析:
9、商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础地位的是()。【单选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
10、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】
A.操作风险
B.国别风险
C.声誉风险
D.法律风险
正确答案:C
答案解析:
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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