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2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、市场风险计量管理报告内容包括但不限于:按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸,金融市场业务的盈亏情况,交易账户风险价值与返检检验,压力测试开展情况,限额执行情况,全行汇率风险分析,银行账户利率风险分析,以及市场风险管理建议等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:市场风险计量管理报告内容包括但不限于:按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸,金融市场业务的盈亏情况,交易账户风险价值与返检检验,压力测试开展情况,限额执行情况,全行汇率风险分析,银行账户利率风险分析,以及市场风险管理建议等。
2、下列指标计算公式中,不正确的是( )。【单选题】
A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100%
B.预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100%
C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资本总额×100%
D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备
正确答案:C
答案解析:选项C不正确:单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷资本净额×100%
3、下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()。【单选题】
A.国家风险限额管理
B.组合限额管理
C.区域风险限额管理
D.客户授信限额管理
正确答案:B
答案解析:组合限额是信贷资产组合层面的限额,是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面,从而有效控制组合信用风险(选项B符合题意)。
4、下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是( )。【单选题】
A.组织开展各项风险管理工作
B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告
正确答案:B
答案解析:风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。
5、根据不同的管理需要和本质特性,银行资本有( )三个概念。【多选题】
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.注册资本
E.证券资本
正确答案:A、B、C
答案解析:根据不同的管理需要和本质特性,商业银行资本有账面资本、经济资本和监管资本三个概念(选项ABC符合题意)。
6、下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()。【单选题】
A. 商业银行要提高资本充足率,主要有两个途径:一是增加资本;二是降低总的风险加权资产
B.商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本
C.商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量
D.二级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
7、根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的( ),它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。【单选题】
A.声誉风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
正确答案:B
答案解析:
8、商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为( )四个主要步骤。【单选题】
A.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制
B.风险控制、风险计量、风险识别、风险监测
C.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制
D.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制
正确答案:C
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释(选项C正确)。
9、下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法( )【多选题】
A.增加对客户/公众的透明度
B.将银行的社会责任感和经营目标结合起来
C.保持与媒体的良好接触
D.制定危机管理规划
E.采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E:“采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法,现在已经不再适用。
10、下列关于行业财务风险指标的表述,正确的有()。【多选题】
A.净资产收益率
B.行业盈亏系数
C.全员劳动生产率
D.产品产销率
E.资本积累率
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:行业财务风险分析指标体系主要包括:净资产收益率、行业盈亏系数、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标(选项ABCDE正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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