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2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、核心一级资本包括()。【多选题】
A.实收资本
B.资本公积
C. 普通股
D.未分配利润
E.盈余公积
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
2、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。
3、商业银行通常用资本金来应对( )。【单选题】
A.系统损失
B.预期损失
C.非预期损失
D.灾难性损失
正确答案:C
答案解析:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸取预期损失;利用资本金来应对非预期损失(选项C符合题意);对于规模巨大的灾难性损失,如地震、火灾等,可以通过购买保险手段来转移风险;但对于因衍生品交易等过度投机行为造成的灾难性损失,则应担采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避。
4、【多选题】
A.后台
B.控制部门
C.运营管理部门
D.业务发起部门
E.财务部门
正确答案:A、B、C、D
答案解析:
5、几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是( )引发的风险。【单选题】
A.内部欺诈事件
B.信息科技系统事件
C.外部欺诈事件
D.执行、交割和流程管理事件
正确答案:C
答案解析:
6、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,关于这八大类风险的说法中,正确的有( )。【多选题】
A.某法人客户由于破产而不能归还贷款,这反映了银行的流动性风险
B.美元贬值使得银行的资产价值下降,这反映了银行的市场风险
C.由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券,这反映了银行的信用风险
D.央行提高法定存款准备金比率,降低了银行的贷款规模和盈利水平,这反映了银行的法律风险
E.结算系统发生故障导致结算失败,造成交易成本上升,这反映了银行的操作风险
正确答案:B、E
答案解析:商业银行风险的主要类别:
7、市场风险包括( )。【多选题】
A.利率风险
B.流动性风险
C.股票风险
D.汇率风险
E.商品风险
正确答案:A、C、D、E
答案解析:市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种(选项ACDE正确)。
8、操作风险损失事件报告的要素不包括()。【单选题】
A.事件发生时间
B.涉及业务领域
C.损失金额
D.事件发生地点
正确答案:D
答案解析:报告的要素包括:事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容,并对重大事件进行具体说明。
9、商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险是指( )。【单选题】
A.法律风险
B.操作风险
C.声誉风险
D.战略风险
正确答案:D
答案解析:
10、( )是用来判断企业归还短期债务的能力。【单选题】
A.盈利能力比率
B.效率比率
C.杠杆利率
D.流动比率
正确答案:D
答案解析:
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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