400-660-1360
全部考试
记住密码
已有账号?请绑定
找回密码
重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免遗忘或丢失

恭喜您注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免遗忘或丢失

免费注册
注册即代表同意《用户协议》《隐私政策》
当前位置: 首页 银行从业资格考试 考试大纲 全国 正文
帮考网:初级银行职业资格考试高频考点——银行代理基金
帮考网校 2020-03-18 11:04
|

基金是一种利益共享、风险共担的金融产品,通过发行基金份额或收益凭证,将分散的投资者资金集中起来,交由专业管理人员进行投资,并将投资收益按持有者份额分配给持有者。基金在银行代理销售 理财产品中占有重要地位。

1.基金的特点

集合理财、专业管理

聚集分散资金,形成集合资产;交由专业投资人进行投资管理

组合投资、分散投资

投资于股票、债券等多种资产上,通过资产组合降低投资风险

利益共享、风险共担

投资盈余全部归基金投资者所有,损失由基金投资者按比例承担

严格监管、信息透明

监管严格,充分进行信息披露

独立托管、保障安全

基金托管人与基金管理人分离

2.基金的分类

按收益凭证是否可以赎回

开放式基金

产品存续期间总额不固定,投资者可在开放日进行认购或赎回

封闭式基金

有确定到期日,投资者不得在产品存续期间进行认购或者赎回

按投资对象不同

股票型基金

80%以上的基金资产投资于股票

债券型基金

80%以上的基金资产投资于债券

混合型基金

投资于股票、债券和货币市场工具,但是比例不符合规定的

货币市场基金

仅投资于货币市场工具

按投资目标的

成长型基金

投资于风险较大的金融产品,重视基金的长期成长

收入型基金

投资于风险较小的金融产品,强调获得稳定现金流

平衡型基金

获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值

按投资理念

主动型基金

通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金

被动型基金

不主动寻求超越市场的表现,以复制跟踪特点指数的表现

按募集方式

公募基金

公开募集,不指定对象

私募基金

向特定对象募集

按基金法律地位

公司型基金

依据公司法组建

契约型基金

依据基金契约组建

特殊类型基金

FOF

专门投资于其他证券投资基金的基金

ETF

股票化的指数投资产品,属于开放式基金

LOF

中国特色的ETF

QDII

合格境内机构投资者

3.基金的流动性及收益

流动性

货币型基金

一般是T + 1T + 2到账

债券型基金

一般为T+2 T + 3到账

股票型基金

一般为T + 4T + 5到账

收益

收益主要来源

证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入

影响收益因素

基金的基础市场,基金自身的因素

风险特征排序

股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币市场型基金

4.基金的主要风险

购买基金遭受损失的可能性就是基金的风险,基金资产的运作情况决定了基金损失的可能性。一般而言,基金的资产运作风险可分为系统性风险和非系统性风险。其中非系统风险可以通过组合投资进行分散,而系统性风险则无法进行分散。

最后,帮考网祝大家银行职业资格考试顺利,取得好成绩!

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

报名指南
热门资讯
热门问答
最新资讯