2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则不包括（ ）。【单选题】

A.勤勉尽职原则

B.诚实守信原则

C.公平对待投资者原则

D.利益最大化原则

正确答案:D

答案解析:销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守以下原则：（1）勤勉尽职原则；（2）诚实守信原则；（3）公平对待投资者原则；（4）专业胜任原则。

2、办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效的措施加强贸易背景真实性的审核，其中代付行承担主要审查责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效的措施加强贸易背景真实性的审核，其中委托行承担主要审查责任。

3、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

4、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，证券交易所有权暂停其公司债券上市交易。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:公司债券上市后，公司有下列情形之一的，证券交易所可以决定暂停其公司债券的上市交易：公司有重大违法行为；公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；未按照公司债券募集办法履行义务；公司最近两年连续亏损。

5、我国发行法定货币的机构是（）。【单选题】

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国务院

D.财政部

正确答案:A

答案解析:

中国人民银行的主要职责有:

（1）发布与履行其职责有关的命令和规章;（2）依法制定和执行货币政策;（3）发行人民币,管理人民币流通;（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;（5）实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;（6）监督管理黄金市场;（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;（8）经理国库;（9）维护支付、清算系统的正常运行;（10）指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测;（12）作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;（13）国务院规定的其他职责。