2025年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第五章 投行业务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、分析并购交易双方是否具备交易主体资格，并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续的是（ ）。【单选题】

A.整合风险

B.战略风险

C.法律与合规风险

D.经营与财务风险

正确答案:C

答案解析:法律与合规风险。分析并购交易双方是否具备交易主体资格，并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续。

2、目前，商业银行承销的债券包括（ ）。【多选题】

A.银行间市场非金融企业债务融资工具

B.国债

C.中央银行票据

D.地方政府债券

E.企业债

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:目前，中国债券市场上的主流债券品种包括国债、中央银行票据、地方政府债券、金融债、银行间市场非金融企业债务融资工具、企业债、公司债以及资产支持证券等。

3、商业银行发行金融债券应具备的条件，说法错误的是（  ）。【单选题】

A.核心资本充足率不低于5%

B.最近三年连续盈利

C.最近三年没有重大违法、违规行为

D.贷款损失准备计提充足

正确答案:A

答案解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于4%，最近三年连续盈利，贷款损失准备计提充足，风险监管指标符合监管机构的有关规定，最近三年没有重大违法、违规行为，中国人民银行要求的其他条件；根据商业银行的中请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

4、商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目（ ）。不得只收费不服务或质价不符。【多选题】

A.签订委托咨询合同

B.按规定的程序认真履行自己的职责

C.为客户提供真实有效的服务

D.树立风险意识

E.提高服务质量

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目，签订委托咨询合同，按规定的程序认真履行自己的职责，为客户提供真实有效的服务，树立风险意识，针对不同业务采用不同的方法控制风险，提高服务质量。不得只收费不服务或质价不符。

5、牵头行应当按照授信工作尽职的相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查，并在此基础上与借款人进行前期谈判，商谈贷款的（ ），并据此编制银团贷款信息备忘录。【多选题】

A.用途

B.额度

C.利率

D.期限

E.担保形式

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:牵头行应当按照授信工作尽职的相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查，并在此基础上与借款人进行前期谈判，商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用，并据此编制银团贷款信息备忘录。