2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。【多选题】

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利（选项A正确）；（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售（选项B正确）；（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品（选项C正确）；（4）通过理财产品进行利益输送（选项D正确）；（5）挪用客户认购、申购、赎回资金（选项E正确）；（6）销售人员代替客户签署文件；（7）中国银监会规定禁止的其他情形。

2、资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:资本市场通过直接融资方式可以筹集巨额的长期资金。

3、下列了解客户的方法中，简单易行，容易量化，客户接受度高的是（）。【单选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.数据分析

正确答案:B

答案解析:选项B：调查问卷的优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；选项A：开户资料是了解客户、收集信息的最好时机；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：数据分析不属于了解客户的方法。

4、理财规划师了解、分析客户的能力不包括（ ）。【单选题】

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

正确答案:D

答案解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点：首先，了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法（选项A包括），收集、整理客户信息（选项B包括），客户分类和了解、分析客户需求等工作（选项C包括）；其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力；在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

5、为满足不同层次、不同需求客户的财富管理需求，券商资产管理计划可以利用多种手段进行产品开发和设计。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为满足不同层次、不同需求客户的财富管理需求，券商资产管理计划可以利用多种手段进行产品开发和设计。

6、理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机；选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。

7、商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性、和承诺性的称谓和蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》一、商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言。

8、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。【单选题】

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

正确答案:D

答案解析:选项D：金钱观属于定性信息；选项A：家庭的收支状况属于定量信息；选项B：资产负债属于定量信息；选项C：现有投资情况属于定量信息。

9、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )。【单选题】

A.平衡型基金

B.未上市股票

C.上市高科技股票

D.债券

正确答案:A

答案解析:选项A：平衡型基金的资产构造既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值；选项BC：未上市股票和上市高科技股票两项风险太大，不适合风险规避者投资；选项D：债券安全性好，但是盈利性较差，不适合年轻的投资者。

10、当某种艺术品体现出高收益的时候，其他投资者就会纷纷加入到这个市场中，使得艺术品的价格上升，收益率也升高。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:艺术品投资的收益率较高，但具有明显的阶段性。当某种艺术品体现出高收益的时候，其他投资者就会纷纷加入到这个市场中，使得收益率下降。