2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在金融市场上，（ ）是最大的资金供给者。【单选题】

A.居民

B.企业

C.国外投资者

D.政府机构

正确答案:A

答案解析:在金融市场上，居民是最大的资金供给者，选项A正确。

2、假设王先生每年年末存入银行10000元，年利率为7%，则该笔投资5年后的本利和为（）元。【单选题】

A.57507

B.51402

C.53500

D.58510

正确答案:A

答案解析:本题考查期末年金终值的计算。已知年金C=10000，利率r=7%，期数n=5，根据期末年金终值计算公式：（选项A正确）。

3、理财规划方案的主要内容有（）。【多选题】

A.风险管理规划

B.教育规划

C.投资规划

D.税务筹划

E.退休养老规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划；风险管理规划；退休养老规划；教育规划；投资规划；税务筹划；财富分配和传承规划等（选项ABCDE正确）。

4、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。【单选题】

A.57510

B.61535.7

C.71530

D.67510

正确答案:B

答案解析:计算期初年金的终值。已知年金C=10000，利率r=7%，期数n=5，根据取出年金终值计算公式：=10000×5.751×1.07=61535.7（元）（选项B正确）。

5、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（）。【单选题】

A.风险性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流动性低，安全性也低

D.风险性低，流动性高

正确答案:D

答案解析:货币市场是实现短期资金融通的场所，其投资工具一般都具有低风险、低收益的特征；资金融通期限通常在1年以内，因此具有高流动性的特征（选项D正确）。

6、一般外拨电话注意事项不包括（   ）。【多选题】

A.预先将电话内容整理好

B.电话接通后直奔主题

C.作自我介绍

D.使用尊称

E.确定对方为要找的人并致以简单的问候

正确答案:B、D

答案解析:一般外拨电话注意事项：（1）预先将电话内容整理好（以免届时遗漏信息或讲话混乱）；（2）电话接通后致以简单问候；（3）作自我介绍；（4）使用敬语；（5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由；（6）确定对方为要找的人并致以简单的问候；（7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述；（8）确认对方是否明白或是否记录清楚；（9）致谢语、再见语；（10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。选项B：电话接通后直奔主题是不礼貌的，电话接通后应先致以简单问候；选项D：使用尊称不属于一般外拨电话注意事项，应该是使用敬语。

7、优先矩阵可以应用在实际工作中，可以归类到第一象限的是（    ）。【多选题】

A.客户投诉

B.突发事件

C.改进产能

D.不速之客

E.与核心价值观联系紧密的事

正确答案:A、B、E

答案解析:选项A：客户投诉属于第一象限；选项B：突发事件属于第一象限；选项E：与核心价值观联系紧密的事属于第一象限；选项C：改进产能属于第二象限；选项D：不速之客属于第三象限。

8、理财师在收邮件时应注意下列哪些事项？（ ）【多选题】

A.限制每天处理邮件的次数

B.尽量避免在工作时处理私人邮件

C.不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件

D.对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内

E.及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:电子邮件已经成为理财师与客户、领导、同事沟通的必不可少的工具，每天理财师都需要收发大量电子邮件。掌握以下方法往往能够对理财师的工作起到事半功倍的效果：（1）通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read（阅读），respond（回复）和remove（清理）；（2）限制每天处理邮件的次数，这样可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作；同时，尽量避免在工作时处理私人邮件（选项AB正确）；（3）需要处理的邮件要尽快处理，不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件（选项C正确）；（4）对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内（选项D正确）；（5）过滤垃圾邮件，及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件（选项E正确）。

9、（ ）应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。【单选题】

A.商业银行

B.中国人民银行

C.银监会

D.国务院相关部门

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

10、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。