2025年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。【单选题】

A.250

B.50

C.300

D.350

正确答案:C

答案解析:选项C正确。已知上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，权重为5%，资本分配的限额=资本×资本分配权重=（5000+1000）×5%=300（亿元）。

2、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于人民币（）。【单选题】

A.30万元

B.40万元

C.50万元

D.100万元

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

3、商业银行应当按照（），准确识别、评估和缓释各类表外业务风险。【单选题】

A.实质重于形式原则和杠杆原则

B.合规管理原则和穿透原则

C.杠杆原则和穿透原则

D.实质重于形式原则和穿透原则

正确答案:D

答案解析:商业银行应当按照实质重于形式原则和穿透原则，准确识别、评估和缓释各类表外业务风险。对实质承担信用风险的表外业务，商业银行应当按照金融资产风险分类相关规定，真实、准确地进行风险分类，并按照债务人履约能力以及金融资产风险变化结果，及时动态调整。

4、以下关于风险价值（VaR）的说法正确的是（ ）。【多选题】

A.VaR是对未来风险的事前预测

B.VaR考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应

C.VaR具有传统计量方法不具备的特性和优势

D.VaR将成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段

E.VaR值的局限性是包括无法预测尾部极端损失情况和单边市场走势极端情况

正确答案:A、B、C

答案解析:选项D说法不正确：VaR值是对未来损失风险的事前预测,考虑不同的风险因素、不同投资组合(产品)之间风险分散化效应,具有传统计量方法不具备的特性和优势,已经成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段。选项E说法不正确：VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况、单边市场走势极端情况、市场非流动性因素。

5、商业银行处于资产敏感型缺口的情况下，假设其他条件不变，则下列表述正确的有（）。【多选题】

A.市场利率下降会导致银行的净利息收入下降

B.市场利率下降会导致银行的净利息收入上升

C.市场利率上升会导致银行的净利息收入下降

D.市场利率上升会导致银行的净利息收入上升

E.市场利率上升，银行净利息不变

正确答案:A、D

答案解析:当某一段时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入下降，市场利率上升会导致银行的净利息收入上升（选项AD正确）。