2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应计算未并表的大额风险暴露，将大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系，建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等，有效识别、计量、监测和防控大额风险。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应计算并表和未并表的大额风险暴露，将大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系，建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等，有效识别、计量、监测和防控大额风险。

2、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则该商业银行的预期损失率为（）。【单选题】

A.1.76%

B.1.66%

C.1.56%

D.1.36%

正确答案:A

答案解析:已知资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，预期损失率＝预期损失／资产风险暴露×100%=3/170=1.76%。

3、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。【单选题】

A.正相关

B.无关

C.负相关

D.以上都不对

正确答案:C

答案解析:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择（选项C符合题意）。

4、银保监会2018年发布的《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》， 包括七个章节和六个附件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银保监会2018年发布的《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》， 包括总则、风险治理、风险计量和压力测试、计量系统与模型管理、计量结果应用和信息披露、监督检查、附则七个章节，以及名词解释、利率冲击情景设计要求、客户行为性期权风险考虑因素、模型管理要求、标准化计量框架、监管评估六个附件。

5、《商业银行资本管理办法》明确要求商业银行应通过内部资本充足评估程序，实现监管资本与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:《商业银行资本管理办法》明确要求商业银行应通过内部资本充足评估程序，实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。

6、商业银行反洗钱内控制度应满足（）要求。【单选题】

A.完整性和及时性

B.完整性和可操作性

C.全面性和可操作性

D.全面性和及时性

正确答案:B

答案解析:商业银行反洗钱内控制度应满足完整性和可操作性要求。

7、《商业银行资本管理办法》规定，（）负责设定风险偏好，（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。【单选题】

A.董事会，业务部门

B.股东大会，高级管理层

C.董事会，高级管理层

D.董事会，监事会

正确答案:C

答案解析:《商业银行资本管理办法》规定董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

8、国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。

9、下列关于流动性风险压力测试情景，说法正确的是（）。【单选题】

A.短期轻度情景是时间长度为5天，资产轻度下跌，存款轻度流失，同业资金轻度流失

B.短期重度情景是时间长度为5天，资产轻度下跌，存款轻度流失，同业资金轻度流失

C.中期轻度情景是时间长度为30天，资产轻度下跌，出现不良贷款，存款轻度流失，同业资金轻度流失

D.中期中度情景是时间长度为30天，资产中度下跌，出现不良贷款，存款中度流失，同业资金中度流失。法定准备金率上升1个百分点

正确答案:C

答案解析:选项A说法不正确：短期轻度情景是时间长度为7天，资产轻度下跌，存款轻度流失，同业资金轻度流失；选项B说法不正确：短期重度情景是时间长度为7天，资产重度下跌，存款重度流失，同业资金重度流失。法定准备金率上升1个百分点。选项D说法不正确：中期中度情景是时间长度为30天，资产中度下跌，出现不良贷款，存款中度流失，同业资金中度流失。法定准备金率上升0.5个百分点。

10、商业银行管理信息科技运行时，应建立服务水平管理相关的制度和流程，对信息科技运行服务水平进行考核。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行管理信息科技运行时，应建立服务水平管理相关的制度和流程，对信息科技运行服务水平进行考核。