2025年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第二章 监管体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，力图完善监管体制机制，填补旧制度的监管漏洞，提升监管有效性。银行监管体制机制方面的变化包括（）。【多选题】

A.建立金融稳定监督委员会

B.扩充了美联储的监管职能

C.扩大联邦存款保险公司的监管权

D.新设立金融消费者保护局

E.撤销了储贷监管署，并将相关监管权转移给其他监管者

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，力图完善监管体制机制，填补旧制度的监管漏洞，提升监管有效性。银行监管体制机制方面的变化包括：1.建立金融稳定监督委员会；2.扩充了美联储的监管职能；3.扩大联邦存款保险公司的监管权；4.新设立金融消费者保护局；5.撤销了储贷监管署，并将相关监管权转移给其他监管者；6.制定并实施“沃尔克规则”。

2、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立量化流动性监管标准的说法，正确的是（）。【多选题】

A.《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准

B.包括流动性覆盖率

C.包括净稳定融资比率

D.流动性覆盖率是衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力

E.净稳定融资比率度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准：一是流动性覆盖率，衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力。二是净稳定融资比率，度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务发展，推动银行使用稳定资金来源为其业务融资。

3、2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。【单选题】

A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念

B.引进合规原则

C.缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责

D.重新定位公司治理中监管者职责

正确答案:C

答案解析:2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》（以下简称《原则》），相较于2010年版本，新的《原则》在以下方面进行了重点修改：第一，重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念。第二，引进合规原则，即银行董事会应对银行经理层的合规风险负起监督职责。第三，扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责，包括董事会需为适合的风险管理框架负责，并承担向首席风险官和审计委员会提供建议的职责。第四，强调董事会整体及其成员的任职资格要求。包括董事会成员需对银行发展有全局观，董事会成员组成需注重多样性，保证不同观点的存在；董事会需定期对其所获取信息的准确性、关联性进行评价，并决定是否需要更多信息。第五，建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系。形成良好的激励机制，促进董事会勤勉履职，促使银行形成良好的企业文化和风险文化。第六，重新定位公司治理中监管者职责，强调监管者需针对银行运作情况、董事会成员选择提供指引。

4、下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是(      )。【单选题】

A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B.金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度

C.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

正确答案:D

答案解析:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

5、《商业银行法》规定，商业银行因（）而终止。【多选题】

A.解散

B.被撤销

C.被宣告破产

D.接管

E.暂停经营

正确答案:A、B、C

答案解析:《商业银行法》规定，商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止，商业银行在注销之前都必须经过清算。