2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

2、下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（）。【单选题】

A.了解原则

B.诚信原则

C.实事求是

D.连续性原则

正确答案:C

答案解析:在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则。选项C：实事求是属于理财目标确定的原则。

3、家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。

4、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意的事项有（ ）。【多选题】

A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

B.对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明

C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，理财师应注意以下八个方面的要求：（1）使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议（选项A正确）；（2）对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明（选项B正确）；（3）在介绍理财师分析、建议时，要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑；（4）应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题；同时对客户的问题进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；（5）给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议（选项C正确）；（6）建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议（选项D正确）；（7）如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；（8）必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认（选项E正确）。

5、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其（    ）。【多选题】

A.具体

B.可行

C.合理

D.高效

E.明确

正确答案:A、B、C、E

答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行（选项ABCE正确）。