2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。【单选题】

A.10

B.15

C.20

D.5

正确答案:C

答案解析:基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

2、根据《民法典》规定，（）情形下合同中的免责条款无效。【单选题】

A.因重大过失造成对方财产损失

B.因重大误解订立的

C.在订立合同时显失公平的

D.以上都正确

正确答案:A

答案解析:根据《民法典》第506条的规定，合同中的免责条款无效：（1）造成对方人身伤害的；（2）因故意或重大过失造成对方财产损失的（选项A正确）。

3、下列不属于可变更，可撤销民事行为类型的是（     ）【单选题】

A.重大误解而实施的民事行为

B.欺诈手段实施的民事行为

C.受第三人胁迫的民事行为

D.无权处分的民事行为

正确答案:D

答案解析:根据《民法典》的相关规定，基于重大误解、以欺诈手段实施、受第三人欺诈或胁迫等签订的合同，属于可撤销合同。当事人可以向人民法院或仲裁机关提出撤销合同的请求。

4、以（）财产出资的，依照法律、行政法规的规定，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理。【单选题】

A.货币

B.非货币

C.财产

D.资金

正确答案:B

答案解析:以非货币财产出资的，依照法律、行政法规的规定，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理；选项B正确。

5、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列（）情形。【多选题】

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例

C.预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率

D.误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品

E.未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；（3）预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率；（4）误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品；（5）未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（7）在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；（8）未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；（9）挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；（10）利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；（11）违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；（12）以低于成本的费用销售基金；（13）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；（14）中国证监会规定禁止的其他情形。