2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、信托管理公司通常对信托产品承担大部分责任，信托业务委托人承担有限责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险由信托业务委托人来承担。

2、下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？（ ）【多选题】

A.银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料

B.检察机关依法查看某客户的交易情况

C.客户书面同意第三方查看自己交易记录

D.某客户的一位好友要求查看该客户交易记录

E.某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

正确答案:A、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录（选项BC符合提供资料条件）。选项A：银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料不符合提供资料条件；选项D：某客户的一位好友要求查看该客户交易记录不符合提供资料条件；选项E：某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况不符合提供资料条件。

3、关于交换名片，下列做法正确的有（ ）。【多选题】

A.名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹

B.名片可放在裤兜里

C.应用双手接收

D.接收的名片要在上面作标记或写字

E.递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语

正确答案:A、C、E

答案解析:选项A做法正确：名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹；选项C做法正确：名片应用双手接收；选项E做法正确：递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语；选项B做法错误：名片可放在上衣口袋（但不可放在裤兜里）；选项D做法错误：接收的名片不要在上面作标记或写字。

4、留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《民法典》规定：留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。

5、职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节，是理财行业和理财师职业发展的有力保证，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。教育是成为合格理财师的基础。

6、以下关于黄金的说法中，正确的有（ ）。【多选题】

A.对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差

B.黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险

C.黄金存在通货膨胀风险

D.投资黄金等贵金属不能像其他金融资产一样取得利息和股利

E.国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项C说法错误：黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险，且价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值。

7、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。【单选题】

A.消费支出情况——定性信息

B.风险偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投资经验——定量信息

正确答案:B

答案解析:选项B：风险偏好属于定性信息；选项A：消费支出情况属于定量信息；选项C：家庭基本信息属于定性信息；选项D：投资经验属于定性信息。

8、上海金交所推出的黄金T+D交易品种，是黄金延期交收交易品种，俗称“黄金期货”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:2005年起，上海金交所推出了黄金T+D交易品种，是黄金延期交收交易品种，俗称“黄金准期货”。

9、理财计划的可行性评估报告，主要内容包括（    ）。【多选题】

A.产品基本特征

B.目标客户群

C.拟销售地区

D.产品投向

E.投资组合安排

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》一、（一）理财计划的可行性评估报告，主要内容包括：产品基本特征、目标客户群、拟销售的时间和规模、拟销售的地区、产品投向、投资组合安排、银行资金成本与收益测算、含有预期收益率的理财计划的收益测算方式和测算依据、产品风险评估管控措施等（选项ABCDE正确）。

10、基金销售机构应当就（）等事项履行投资人签字确认等程序。【多选题】

A.合格投资者确认

B.投资者适当性匹配

C.风险揭示

D.自有资金投资

E.投资策略

正确答案:A、B、C、D

答案解析:基金销售机构应当就合格投资者确认、投资者适当性匹配、风险揭示、自有资金投资等事项履行投资人签字确认等程序。