2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、有较为清晰的压力传导关系和明确的压力指标的部分信用风险，可以使用的压力测试方法为（）。【单选题】

A.指标分析方法

B.一般线性回归

C.时间序列统计模型

D.参数检验

正确答案:A

答案解析:选项A正确。部分信用风险有较为清晰的压力传导关系和明确的压力指标，可以使用指标分析方法；对于某些信用风险模型来说，压力指标和承压对象之间关系比较复杂，可以使用一般线性回归、时间序列等统计计量模型来描述这种传导机理。

2、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,最不恰当的是( )。【单选题】

A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系

B.建立资金业务风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

C.实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易，中台风险控制和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度

D.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价

正确答案:B

答案解析:建立资金业务风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险职责。

3、贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，不包括（）。【单选题】

A.在利润分配中计提的一般风险准备

B.未分配利润

C.实收资本或普通股

D.留存收益

正确答案:A

答案解析:贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，不包括在利润分配中计提的一般风险准备。

4、商业银行使用内部模型法应符合的定性要求有（）。【多选题】

A.资本计量与管理结合

B.交易台管理

C.风险管理报告

D.独立审查管理

E.系统和模型管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行使用内部模型法应符合以下定性要求：（1）资本计量与管理结合；（2）风险管理报告；（3）系统和模型管理；（4）独立审查管理；（5）交易台管理；（6）最低定性要求实施要素。

5、巴塞尔协议Ⅲ内部模型法资本计量以预期尾部损失替代风险价值指标，提出全新的市场风险内部模型法管理流程和计量方法，流程和方法包括（）。【多选题】

A.须建立内部模型法持续评估机制

B.内部模型法资本计量以预期尾部损失（ES）代替风险价值（VaR）

C.设置了不同的流动性期限

D.提出不可建模风险因子的资本计量要求

E.开展全行和交易台层面返回检验

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞尔协议Ⅲ内部模型法资本计量以预期尾部损失替代风险价值指标，提出全新的市场风险内部模型法管理流程和计量方法。一是须建立内部模型法持续评估机制。二是内部模型法资本计量以预期尾部损失（ES）代替风险价值（VaR）。三是设置了不同的流动性期限。四是提出不可建模风险因子的资本计量要求。五是须同步计算各交易台的标准法资本。六是开展全行和交易台层面返回检验。