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2025年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行销售理财产品,应当加强()【单选题】
A.成本预算
B.客户风险提示和投资者教育
C.风险可控
D.信息充分披露
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第十条 商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。
2、合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的,在同等条件下,其他合伙人有优先购买权,合伙协议另有约定的除外。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定,合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的,在同等条件下,其他合伙人有优先购买权;但是,合伙协议另有约定的除外。
3、嘉江集团从2015年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项,若想求出第t年末能从银行取出的金额,则应选取的时间价值系数是()。【单选题】
A.复利终值系数
B.普通年金终值系数
C.预付年金终值系数
D.递延年金终值系数
正确答案:B
答案解析:选项B:每年年末的等额款项的收付,是期末普通年金的形式,应用普通年金终值系数;选项A:复利终值是一次性款项的收付;选项C:预付年金终值是在每期期初发生的等额收付;选项D:递延年金又称“延期年金”,是指在最初若干期没有收付款项的情况下,后面若干期等额的系列收付款项,是普通年金的特殊形式。
4、理财师的工作职责决定其首要工作是()。【单选题】
A.了解自己的客户
B.规划合理的产品
C.了解市场的需求
D.制定合理的综合理财方案
正确答案:A
答案解析:理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户(选项A正确)。
5、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。尽可能地回避风险和实现收益最大化,成为个人理财的两大目标。
6、下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是()。【单选题】
A.了解原则
B.诚信原则
C.实事求是
D.连续性原则
正确答案:C
答案解析:在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下相应的原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则。选项C:实事求是属于理财目标确定的原则。
7、在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在商业银行开展的理财顾问服务活动中,客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。
8、关于录音资料的保存,银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到()。【多选题】
A.产品终止日起6个月后
B.合同关系解除日起6个月后
C.发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后
D.合同关系确定日起8个月后
E.产品销售日起8个月后
正确答案:A、B、C
答案解析:银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。银行业金融机构代销其他非银行业金融机构的产品时,国务院金融监督管理机构对录音录像资料保存期限另有规定的,从其规定。
9、客户的理财目标一般包括( )。【多选题】
A.家庭收支与债务管理
B.家庭财富保障
C.投资规划
D.教育投资规划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:(1)家庭收支与债务管理;(2)家庭财富保障;(3)投资规划;(4)教育投资规划;(5)退休养老规划;(6)税务规划;(7)财富传承及遗产分配。
10、保险资产管理机构开展保险资管产品业务,应当履行的职责包括()。【多选题】
A.依法办理产品的注册或者登记手续以及份额销售、托管等事宜
B.对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,按照合同约定管理产品财产
C.按照产品合同约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益
D.进行产品会计核算并编制产品财务会计报告
E.依法计算并披露产品净值或者投资收益情况
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:保险资产管理机构开展保险资管产品业务,应当履行下列职责:(1)依法办理产品的注册或者登记手续以及份额销售、托管等事宜;(2)对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,按照合同约定管理产品财产;(3)按照产品合同约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益;(4)进行产品会计核算并编制产品财务会计报告;(5)依法计算并披露产品净值或者投资收益情况;(6)办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项;(7)保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(8)以管理人名义,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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