2024年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 银行监督管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、市场约束机制中，（）作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级。【单选题】

A.监管部门

B.公众存款人

C.其他债权人

D.评级机构

正确答案:D

答案解析:评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用。

2、2007年颁布的《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露的其经营状况主要信息有（）。【多选题】

A.财务会计报告

B.各类风险管理状况

C.公司治理情况

D.年度利润报告

E.年度重大事项

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ABCE正确）。

3、国家金融监督管理总局统一负责除证券业之外的金融业监管，作为国务院直属机构，强化（）。【多选题】

A.机构监管

B.行为监管

C.功能监管

D.穿透式监管

E.持续监管

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国家金融监督管理总局统一负责除证券业之外的金融业监管，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为，作为国务院直属机构。

4、（）的世界经济大萧条，促使西方国家普遍建立起对银行的现代监管体系。【单选题】

A.1929——1933年

B.1930——1970年

C.1971年

D.20世纪80年代后

正确答案:A

答案解析:1929——1933年的世界经济大萧条，促使西方国家普遍建立起对银行的现代监管体系。1930——1970年，大多数西方国家对金融机构的数量（限制准入）、定价（价格或者利率控制）、业务活动实施了严格广泛的限制。1971年“布雷顿森林体系”解体，以美元为中心的国际货币制度崩溃，国际金融业风险逐渐加大。20世纪80年代后，在金融自由化和金融全球化的推动下，国际金融业变革加快，国际银行业竞争日趋激烈，银行业面临的各类风险不断增加，世界各国寻求更广泛的国际金融监管合作。

5、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平是从（）角度出发的。【单选题】

A.监管

B.银行自身

C.投资收益

D.投资者等利益相关方

正确答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）巴塞尔协议II提出了全面信息披露的理念。巴塞尔协议III和中国银监会制定的规定都要求银行建立资本充足率信息披露制度，明确市场约束作为资本监管的有效工具，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用。（2）从银行自身角度看，有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平（选项B正确）。（3）从投资者等利益相关方角度看，银行对其信息的披露，提高了它们信息的透明度，有利于利益相关方做出决策并保障自身的利益。