2024年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列（ ）属于进口方银行为进口商提供的服务。【多选题】

A.减免保证金开证

B.进口押汇

C.打包放款

D.出口押汇

E.提货担保

正确答案:A、B、E

答案解析:

2、下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（）。【多选题】

A.在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价

B.在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准

C.在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制

D.在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用

E.在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行开展内部控制评价，应重点做好：1.在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价2.在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率3.在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准4.在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制5.在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用6.在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年4月30日报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构

3、开证行开证前的主要风险点包括（）。【多选题】

A.货物自身的情况

B.调查开证行资信

C.第三方的商检证明

D.受益人应该是信誉良好或知名的企业

E.对进口货物应该投保，以防止因损坏、被盗等事件对交易产生的影响

正确答案:A、C、D、E

答案解析:开证行开证前的主要风险点：（1）货物自身的情况。货物的类型是否在进出口两国处于管制状态，货物有无额度的限制,货物本身是否容易受损或过期等。（2）第三方的商检证明。为了进一步控制风险，在信用证上可以要求有权威部门的商检证明。（3）受益人应该是信誉良好或知名的企业。（4）开证申请人的申请是否在其额度内，没有额度则要调查其资信情况。（5）对进口货物应该投保，以防止因损坏、被盗等事件对交易产生的影响。（6）要求开证申请人落实备付款项，包括缴纳保证金、物权或信用担保等方式。选项B：“调查开证行资信”属于出口来证中开证银行的主要风险点。

4、（）已经成为信托公司的主营业务。【单选题】

A.信托业务

B.委托业务

C.固有业务

D.代理业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确。信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已经成为信托公司的主营业务。

5、（）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。【单选题】

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

正确答案:B

答案解析:选项B正确。罚款是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。

6、为确保资产公司的集团战略风险能被（），集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位价值、文化及风险承受能力等相一致。【多选题】

A.识别

B.监测

C.评估

D.控制

E.报告

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。为确保资产公司的集团战略风险能被识别、评估、监测、控制和报告，集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位价值、文化及风险承受能力等相一致。

7、某笔贷款逾期已满二年，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款，按照我国贷款五级分类应认定为(      )类贷款。【单选题】

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.损失类贷款

正确答案:B

答案解析:借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款，应认定为次级类贷款。

8、下列属于特别重大刑事案件的有（ ）。【多选题】

A.劫持现金10万元

B.盗窃现金200万元

C.盗窃金融机构现金50万元

D.盗窃金融机构现金500万元

E.抢劫运钞车200万元

正确答案:D、E

答案解析:《国家特别重大、重大突发公共事件分级标准（试行）》将刑事案件列为社会安全事件的第六类，并将“劫持现金50万元以上或财物价值200万元以上，盗窃现金100万元以上的或财物价值300万元以上，或抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金30万元以上的案件”列为重大刑事案件；将“抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金100万元以上的案件”列为特别重大刑事案件。

9、银行业金融机构对本机构从业人员行为管理应承担起主体责任，按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》等要求，加强对从业人员行为的管理，具体包括（）。【多选题】

A.应严格遵守各项法律、法规，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为，维护国家利益和金融安全

B.应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密，确保银行经营安全和客户的资金、信息安全

C.应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约

D.不得挪用公款和客户资金买卖股票

E.应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业金融机构对本机构从业人员行为管理应承担起主体责任，按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》等要求，加强对从业人员行为的管理，具体包括：（1）应严格遵守各项法律、法规，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为，维护国家利益和金融安全；履行法律义务，保守国家机密和商业秘密；尊重创造，保护知识产权和专利；实事求是，客观、真实反映银行活动信息，严禁作假。（2）应积极履行各项行规、行约，加强学习《中国银行业反不正当竞争公约》《中国银行业从业人员流动公约》《中国银行业公平对待消费者自律公约》《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业零售业务服务规范》《中国银行业保理业务规范》《中国银行业协会商业银行同业代付业务指引》《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》《中国银行业协会跨行国内信用证产品指引（2020)》等一系列行规行约，坚持将行规行约的学习与日常业务制度学习相结合，不断提高服务意识和服务水平。（3）应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密，确保银行经营安全和客户的资金、信息安全。（4）应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。从业人员应熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。（5）应遵循公平竞争、客户自愿原则。自觉抵制低价倾销、诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为；做到客户至上，诚实守信，优质服务；执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方；尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。（6）应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。从业人员不应从事与本机构有利害关系的第二职业。（7）应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易。（8）应遵守相关法律法规，投资股票时不得利用内幕信息买卖有关联关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票。（9）应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，从业人员应廉洁自律，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

10、商业银行主要的贸易融资工具包括（ ）。【多选题】

A. 信用证

B. 押汇

C. 保理

D. 福费廷

E. 贴现

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行主要的贸易融资工具只有四个。