2024年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、巴塞尔委员会2010年发布的第三版《银行公司治理原则》提出：高管层应在董事会的指导下，确保银行业务活动与董事会审核通过的（）相符。【多选题】

A.各项政策

B.风险策略

C.经营策略

D.经营战略

E.风险偏好

正确答案:A、D、E

答案解析:巴塞尔委员会2010年发布的第三版《银行公司治理原则》提出：高管层应在董事会的指导下，确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险偏好和各项政策相符。

2、《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层应承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行（）。【多选题】

A.根据董事会设定的风险偏好，制定风险限额，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度

B.制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时予以调整

C.评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告

D.建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制

E.对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层应承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行以下职责：（1）建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职资分工，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制；（2）制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施；（3）根据董事会设定的风险偏好，制定风险限额，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度；（4）制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时予以调整；（5）评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告；（6）建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制；（7）对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理；（8）风险管理的其他职责。

3、对于超限额的处置，应由（   ）负责组织落实。【单选题】

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部控制部门

D.监管部门

正确答案:B

答案解析:对于超限额的处置，应由风险管理部门负责组织落实（选项B正确）。

4、下列关于风险管理组织中各个机构的说法，正确的是( )。【单选题】

A.董事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构

B.高级管理层是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理部门具有独立性

D.监事会向董事会负责，是商业银行的执行机构

正确答案:C

答案解析:选项A说法不正确：董事会是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；选项B说法不正确：高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构；选项D说法不正确：监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

5、风险数据包括（   ）。【单选题】

A.监测数据和分析数据

B.前期测量数据和后期综合数据

C.中间计量数据和组合结果数据

D.内部数据和外部数据

正确答案:D

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据（选项D正确）其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。