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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列理财客户的信息中,可以进行定量化衡量的是( )。【单选题】
A.收入与支出
B.投资偏好
C.健康状况
D.风险特征
正确答案:A
答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息:选项A:收入与支出属于定量信息,因此可以定量化衡量;选项B:投资偏好属于定性信息,不可以定量化衡量;选项C:健康状况属于定性信息,不可以定量化衡量;选项D:风险特征属于定性信息,不可以定量化衡量。
2、对于一名理财师,要想成功留住客户,必须要将自己伪装成一个无所不能的人。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责,清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的,专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。
3、理财规划方案的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划;风险管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等(选项ABCDE正确)。
4、以下属于财务目标内容的有( )。【多选题】
A.个人兴趣爱好
B.保险规划
C.现金规划
D.职业生涯发展
E.投资规划
正确答案:B、C、E
答案解析:理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。选项A:法人兴趣爱好属于客户信息中的定性信息;选项D:职业生涯发展属于客户信息中的定性信息。
5、理财师应确保了解客户的( ),并且通过交流和沟通,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。【多选题】
A.基本信息
B.职业规划
C.财务信息
D.兴趣爱好
E.可以运用的财务资源
正确答案:A、C、E
答案解析:理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源(选项ACE正确),并且通过交流和沟通,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。
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2020-05-15
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