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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 国别风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、国别风险缓释中,在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐怖融资法律法规。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐怖融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。
2、2020年4月,阿根廷三只国际债券利息到期后未在30日宽限内偿付,构成外债违约,这属于国别风险中的()。【单选题】
A.转移风险
B.主权风险
C.货币风险
D.政治风险
正确答案:B
答案解析:2020年4月,阿根廷三只国际债券利息到期后未在30日宽限内偿付,构成外债违约。属于主权风险。
3、建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都()地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。【多选题】
A.及时
B.完整
C.快速
D.有效
E.正确
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都完整、快速、有效地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。
4、根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。【单选题】
A.操作风险
B.战略风险
C.国别风险
D.信用风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。
5、国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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