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2024年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行风险管理部门的主要职责有( )。【多选题】
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险
D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导
E.定期进行压力测试, 并制定应急预案
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:(1)对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告(选项A正确);(2)持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告(选项B正确);(3)了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试, 并制定应急预案(选项DE正确);(4)评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险(选项C正确)。
2、风险数据包括( )。【单选题】
A.监测数据和分析数据
B.前期测量数据和后期综合数据
C.中间计量数据和组合结果数据
D.内部数据和外部数据
正确答案:D
答案解析:选项D正确。风险数据包括内部数据和外部数据,其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息,外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。
3、风险政策是一系列的风险管理制度规定,目的是确保银行的风险( )与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配。【多选题】
A.识别
B.计量
C.规避
D.监控能力
E.缓释
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确。风险政策是一系列的风险管理制度规定,目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配。
4、关于风险管理的“三道防线”说法错误的是( )。【单选题】
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银行业监督管理机构
正确答案:D
答案解析:业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。选项D说法错误:第二道防线是风险管理部门和合规部门。
5、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括()。【单选题】
A.员工管理
B.效率与效益
C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性
D.遵守法律及管理条例的情况
正确答案:A
答案解析:巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括为三个方面:效率与效益;财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性;遵守法律及管理条例的情况。选项A:员工管理属于混淆选项。
资产负债率分析有哪些内容?:分析企业的资产和负债构成,了解企业的资产结构和负债结构,以及各项资产和负债的比重和变化趋势。计算企业的资产负债比率,分析企业的负债结构,包括短期负债和长期负债的比例、债务成本和偿债能力等方面,以及企业的债务风险和债务结构的合理性。分析企业的资产结构,包括流动资产和固定资产的比例、资产质量和资产投资效益等方面,以及企业的资产配置和资产运营效率的合理性。分析企业的资本结构。
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2020-05-15
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