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2024年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第九章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、法人单位要成为私募产品的合格投资者,需要满足的条件是最近1年末净资产不低于()。【单选题】
A.100万元
B.500万元
C.1000万元
D.2000万元
正确答案:C
答案解析:选项C正确:私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。(1)具有2年以上投资经历,且满足:家庭金融净资产不低于300万元,或者家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
2、下列关于商业银行公平交易控制的说法错误的是()。【单选题】
A.商业银行应当建立资产管理产品的投资交易价格监测机制
B.商业银行不得为产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
C.商业银行可以用自有资金购买本行发行的资产管理产品
D.商业银行不得用本行信贷资金为本行产品提供融资和担保
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行不得用自有资金购买本行发行的资产管理产品,不得为产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺,不得用本行信贷资金为本行产品提供融资和担保。商业银行应当建立资产管理产品的投资交易价格监测机制,根据不同投资品类型合理确定价格偏离阈值范围,防范通过交易价格偏离、异常交易向交易对手输送利益或损害投资人利益。
3、交叉性金融业务的()决定其本质上具有较强的风险传染性。【单选题】
A.数据结构特征
B.存储结构特征
C.聚合特征
D.链式特征
正确答案:D
答案解析:选项D正确:交叉性金融业务的链式特征决定其本质上具有较强的风险传染性。底层资产出现问题,风险很容易通过资金链条层层向上传染,逐层将风险扩散传递到各参与金融机构及投资者。
4、金融机构对非机构投资者的风险承受能力进行评估,投资者风险承受能力的评级可以分为的类型包括()。【多选题】
A.平衡型
B.稳健型
C.成长型
D.保守型
E.进取型
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:金融机构应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力评级,由低到高至少包括一级至五级(保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型),并可以根据实际情况进一步细分。金融机构不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。
5、新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指( )。【单选题】
A.法律风险
B.监管风险
C.合规风险
D.操作风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确。合规风险:指新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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