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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行绩效考核的原则主要包括()。【多选题】
A.稳健经营
B.合规引领
C.战略导向
D.综合平衡
E.统一执行
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:绩效考核的五项原则:(1)稳健经营;(2)合规引领;(3)战略导向;(4)综合平衡:统筹业务发展与风险防控;(5)统一执行。
2、根据内部审计的总体原则,商业银行应建立()的内部审计体系。【单选题】
A.水平
B.多元化
C.独立垂直
D.扁平化
正确答案:C
答案解析:根据内部审计的总体原则,商业银行应建立独立垂直的内部审计体系(选项C正确)。
3、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()。【单选题】
A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩:薪酬应随着所有风险类型进行调整
B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律
C.管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作
D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符
正确答案:C
答案解析:董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作
4、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。【多选题】
A.合规风险管理计划
B.合规培训与教育制度
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源
E.合规风险识别和管理流程
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
5、良好的治理结构是内部控制得以有效实施的前提。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:良好的治理结构是内部控制得以有效实施的前提。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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