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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
2、商业银行应根据自身业务的( )制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性。【多选题】
A.性质
B.规模
C.客户群体
D.复杂程度
E.交易量
正确答案:A、B、D
答案解析:商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性(选项ABD符合题意)。
3、商业银行反洗钱内控制度体系包括()。【多选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.反洗钱保密制度
D.反洗钱宣传培训制度
E.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:(1)客户身份识别制度;(2)大额交易与可疑交易报告制度;(3)客户身份资料和交易记录保存制度;(4)客户洗钱风险等级划分制度;(5)反洗钱宣传培训制度;(6)反洗钱保密制度;(7)反洗钱协助调查制度;(8)反洗钱稽核审计制度;(9)反洗钱岗位职责制度;(10)反洗钱业务操作规程。
4、操作风险关键风险指标不包括()。【单选题】
A.员工技能
B.客户满意度
C.地区数量
D.产品市场份额
正确答案:D
答案解析:关键风险指标包括:交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等。选项D:产品市场份额不属于操作风险关键风险指标。
5、洗钱的主要危害,包括()。【多选题】
A.对政治的危害
B.对社会的危害
C.对居民的危害
D.对经济的危害
E.对金融的危害
正确答案:A、B、D、E
答案解析:洗钱的主要危害:(1)对政治的危害。损害国家形象,妨碍司法公正,危害政治稳定(选项A正确)。(2)对社会的危害。滋生腐败,助长其他犯罪活动,危害社会安全,造成社会财富大量外流(选项B正确)。(3)对经济的危害。造成经济扭曲和不稳定,形成不公平竞争、扰乱市场秩序,导致投资者损失(选项D正确)。(4)对金融的危害。破坏金融市场秩序,引发金融市场动荡,影响一国货币政策的有效性,造成利率和汇率的剧烈波动,甚至引发金融危机(选项E正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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