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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、( )对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.风险管理部门
正确答案:D
答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A:董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任;选项B:监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责;选项C:高级管理层是向董事会负责,是商业银行的执行机构;选项D:风险管理部门指的是商业银行内设的专职从事风险管理工作的多个职能部门、岗位的总括,在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。
2、( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。【单选题】
A.监事会
B.高级管理层
C.股东大会
D.董事会
正确答案:D
答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系(选项D正确)。
3、监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责。【单选题】
A.董事会
B.最高风险管理委员会
C.股东大会
D.风险管理部门
正确答案:C
答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。在《商业银行公司治理指引》中,监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责(选项C符合题意)。
4、( )对金融机构的一般事务及会计事务进行监督,是商业银行的监督机构,对股东大会负责。【单选题】
A.监事会
B.党委
C.纪委
D.董事会
正确答案:A
答案解析:选项A:监事会对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。选项D:董事会是商业银行的决策机构。
5、()在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。【单选题】
A.风险管理委员会
B.董事会
C.高级管理层
D.监事会
正确答案:D
答案解析:在《商业银行公司治理指引》中,监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改(选项D符合题意)。
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2020-05-15
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