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2024年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指( )作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。【单选题】
A.银保监会
B.中国人民银行
C.证监会
D.中国银行业协会
正确答案:B
答案解析:选项B正确。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作,多部门配合是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
2、风险与控制自我评估的内容主要不包括()。【单选题】
A.固有风险
B.控制措施
C.偶然风险
D.剩余风险
正确答案:C
答案解析:风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分,其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。
3、操作风险评估的准备阶段包括()。【多选题】
A.制订评估计划
B.召开会议
C.识别评估对象
D.绘制流程图
E.收集评估背景信息
正确答案:A、C、D、E
答案解析:选项ACDE正确。操作风险评估准备阶段:(1)制订评估计划;(2)识别评估对象;(3)绘制流程图;(4)收集评估背景信息。选项B:召开会议是评估阶段的内容。
4、根据风险和收益匹配原则,银行一般选择的控制操作风险的策略是()。【多选题】
A.降低风险
B.承受风险
C.消除风险
D.转移或缓释风险
E.回避风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:根据风险和收益匹配原则,银行一般选择四种策略控制操作风险,一是降低风险,二是承受风险,三是转移或缓释风险,四是回避风险(选项ABDE正确)。
5、商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有()。【单选题】
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
正确答案:B
答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类:(1)内部欺诈事件(选项B正确);(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)客户、产品和业务活动事件;(5)实物资产的损坏;(6)信息科技系统事件;(7)执行、交割和流程管理事件。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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