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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、法律赋予监管当局的责任越(),监管者的能力越(),揭示商业银行信息披露的动机越强烈。【单选题】
A.大,弱
B.小,强
C.大,强
D.小,弱
正确答案:C
答案解析:选项C正确。法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示商业银行信息披露的动机越强烈,商业银行在信息披露上造假的动机就越小,也就越有可能提供真实可靠的信息数据。
2、《商业银行资本管理办法(试行)》中的资本监管要求为( )。【多选题】
A.系统重要性银行附加资本要求为1%
B.2.5%储备资本要求和0-2.5%逆周期资本要求
C.若出现系统性的信贷增长过快,商业银行需再计提3%的逆周期超额资本
D.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%
E.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%
正确答案:A、B、D、E
答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求分为:(1)最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%(选项D正确);(2)储备资本要求和逆周期资本要求,包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求(选项B正确);(3)系统重要性银行附加资本要求,为1%(选项A正确);(4)第二支柱资本要求。《商业银行资本管理办法(试行)》实施后,通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%(选项E正确)。
3、商业银行的市场约束方涉及监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构以及银行业协会等,其中市场约束的核心是()。【单选题】
A.公众存款人
B.监管部门
C.外部中介机构
D.股东
正确答案:B
答案解析:选项B正确。监管部门是市场约束的核心,其作用在于:(1)制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性;(2)实施惩戒,即建立有效的监督检查制度,确保政策执行和有效信息披露;(3)引导其他市场参与者改进做法,强化监督;(4)建立风险处置和退出机制,促进市场约束机制最终发挥作用。
4、下列选项中,不属于银行监管的方法的是( )。【单选题】
A.监督检查
B.市场退出
C.资本监管
D.市场准入
正确答案:B
答案解析:银行监管方法:(1)市场准入:指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。(2)监督检查:包括非现场监管和现场检查。(3)资本监管:是银行宏观审慎监管的核心。选项B:市场退出不属于银行监管的方法。
5、银行机构进行信息披露的要求不包括()。【单选题】
A.充分
B.完整
C.真实
D.全面
正确答案:B
答案解析:银行机构要真实、全面、及时、充分地进行信息披露,提高银行经营透明度,有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理,提高银行治理水平和风险控制意识。选项B:完整不是银行机构进行信息披露的要求,属于混淆选项。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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