2023年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在本案中，（   ）属于法定第一顺序继承人。【客观案例题】

A.某公益机构

B.叶强

C.叶明

D.胡志军

正确答案:B

答案解析:法定第一顺序继承人包括：配偶、子女及其晚辈直系血亲、父母以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。所以叶强作为叶天的儿子属于法定第一顺序继承人。

2、根据《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》的规定，当前参加人每年缴纳个人养老金额度上限为（）元。【单选题】

A.12000

B.10000

C.8000

D.16000

正确答案:A

答案解析:根据《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》的规定，当前参加人每年缴纳个人养老金额度上限为12000元。人力资源社会保障部、财政部根据经济社会发展水平、多层次养老保险体系发展情况等因素适时调整缴费额度上限。

3、按保险风险可将人身意外伤害保险分为（）。【多选题】

A.普通意外伤害保险

B.特殊意外伤害保险

C.特定意外伤害保险

D.学生团体平安保险

E.个人平安保险

正确答案:A、C

答案解析:按保险风险可将人身意外伤害保险分为：普通意外伤害保险、特定意外伤害保险。（1）普通意外伤害保险所承保的风险是在保险期间内发生的各种意外伤害。目前在我国开办的团体人身意外伤害保险、学生团体平安保险、个人平安保险等都属于该类保险。（2）特定意外伤害保险所承保的是特定时间、特定地点或特定原因而导致的人身意外伤害风险。如在乘坐交通工具时发生的意外伤害、在建筑工地上发生的意外伤害、由煤气爆炸引起的意外伤害等。

4、基本获利率等于（）除以总资产平均余额。【单选题】

A.息税前利润

B.息税中利润

C.息税后利润

D.息税利润

正确答案:A

答案解析:基本获利率等于息税前利润除以总资产平均余额。

5、以下不属于其他类型的单位福利的是（）。【单选题】

A.单位保健计划

B.工伤保险

C.利润分享计划

D.员工持股计划

正确答案:B

答案解析:除了基本社会养老保险之外，其他类型的社会福利还包括：国家基本医疗保障计划、国家住房保障计划、失业风险和就业保障、工伤保险、最低生活保障等。除了企业年金之外，其他类型的单位福利还包括：单位保健计划、利润分享计划、员工持股计划、股权激励等。

6、有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（）。【单选题】

A.客户

B.配偶

C.有收入来源且已经成家的子女

D.需要赡养的父母

正确答案:C

答案解析:有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，包括客户、配偶、需要抚养的子女和需要赡养的父母。对有收入来源，尤其是已经成家的子女，以及自身有收入来源的父母的规划，可以要求做独立的规划，而不要在一份规划中体现出来。

7、我国发展家族信托的困境包括（  ）。【多选题】

A.客户没有开展家族信托的需求

B.银行及金融机构没有开展家族信托的条件

C.相关法律及登记制度的缺失

D.家族信托理念淡漠

E.缺乏发展动机

正确答案:C、D、E

答案解析:我国发展家族信托的困境包括：相关法律及登记制度的缺失；家族信托理念淡漠；缺乏发展动机。

8、理财规划书的装订需要做到“十无”，其中包括（）。【多选题】

A.无脏

B.无多页

C.无颠倒

D.无缺损

E.无折角

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。

9、风险管理的基本目标是在一定条件下，以最小成本获得最大安全保障。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险管理的基本目标是在一定条件下，以最小成本获得最大安全保障。

10、在本案中，（）为告知义务人。【客观案例题】

A.李某

B.李某的朋友

C.保险公司

D.保险公司职员

正确答案:A

答案解析:投保人与保险人的告知也是投保人与保险人应当履行的义务之一。在本案例中，根据最大诚信原则，李某作为投保人，负有如实告知义务，为告知义务人。