2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、票据的（），有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。【单选题】

A.有价性

B.要式性

C.无因性

D.债权性

正确答案:C

答案解析:考察票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

2、构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，但不能作为内部控制系统的组成部分。

3、商业银行资本充足率监管要求包括（）。【多选题】

A.顺周期资本要求

B.系统重要性银行附加资本要求

C.逆周期资本要求

D.最低资本要求

E.储备资本要求

正确答案:B、C、D、E

答案解析:商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。

4、（）不是商业银行高级管理层的合规管理职责。【单选题】

A.审议批准商业银行的合规政策

B.制定书面的合规政策

C.每年向董事会提交合规风险管理报告

D.发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

正确答案:A

答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责:制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性;明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；合规政策规定的其他职责。 A项是董事会的合规管理职责。

5、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.组织开展合规检查

B.按月收集各支行合规报告及合规检查表

C.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

D.每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

E.不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析

正确答案:B、C、D、E

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

6、行业协调是指同业组织通过自身的工作，协调业内各个银行之间以及同业与外界之间的关系，加强业内银行的联系与合作，并通过业务交流、相互启发指导等方式，促进整个行业的共同进步。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行业协调是指同业组织通过自身的工作，协调业内各个银行之间以及同业与外界之间的关系，加强业内银行的联系与合作，并通过业务交流、相互启发指导等方式，促进整个行业的共同进步。

7、票据的融资作用主要是通过票据转贴现来实现的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。

8、就银行业而言，（）强调将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等银行承担的所有实质性风险纳入统一的风险管理框架中，涉及从董事会、高级管理层到风险管理部门、业务部门、分支机构等各个层面。【单选题】

A.成本控制制度

B.内部管理制度

C.全面风险管理

D.客户关系管理

正确答案:C

答案解析:就银行业而言，全面风险管理强调将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等银行承担的所有实质性风险纳入统一的风险管理框架中，涉及从董事会、高级管理层到风险管理部门、业务部门、分支机构等各个层面。

9、在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C.组织开展合规知识培训

D.缓收利息的审核、申报

正确答案:D

答案解析:合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

10、商业银行的授权审批控制中，授权一般可分为（）。【多选题】

A.一般授权

B.特殊授权

C.常规授权

D.特别授权

E.特定授权

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确。授权一般分为常规授权和特别授权，其中常规授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权；特别授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权。