2023年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融稳定理事会于（   ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。【单选题】

A.2011年11月

B.2011年12月

C.2012年11月

D.2012年12月

正确答案:A

答案解析:选项A正确。金融稳定理事会（FSB）于2011年11月提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。

2、为了应对短期潜在的流动性压力，银行可以设定的限额不包括（）。【单选题】

A.LCR限额

B.最低流动性缓冲限额

C.市场限额

D.压力测试生存期限额

正确答案:C

答案解析:为了应对短期潜在的流动性压力，银行可以设定LCR限额、最低流动性缓冲限额或者压力测试生存期限额。选项C：“市场限额”属于混淆选项。

3、第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。

4、内部控制框架的核心要素包括（  ）。【多选题】

A.确定岗位职责

B.明确授权

C.决策制度和程序

D.确保关键职能分离

E.双人控制资产

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:内部控制框架的核心要素包括：（1）确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序（选项ABC正确）；（2）具备适当的制衡机制（或“四眼原则”），确保关键职能分离（例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等）、交叉核对、双人控制资产、双人签字; 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间， 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡（选项DE正确）。

5、流动性的资产管理相应地包括（  ）方面。【多选题】

A.高流动性资产组合配置

B.资产出售日管理

C.非流动性资产组合管理

D.资产到期日管理

E.抵押品管理

正确答案:A、D、E

答案解析:流动性的资产管理相应地包括三个方面：资产到期日管理、高流动性资产组合配置以及抵押品管理（选项ADE正确）。

6、某企业于当年初向商业银行申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有（）。【多选题】

A.调整信贷产品

B.减少贷款额度

C.调整贷款期限

D.调整贷款利率

E.限制企业经营活动

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:贷款重组的主要措施（包括但不限于）：（1）调整信贷产品（选项A正确）；（2）减少贷款额度（选项B正确）；（3）调整贷款期限（贷款展期或缩短贷款期限）（选项C正确）；（4）调整贷款利率（选项D正确）；（5）增加控制措施，限制企业经营活动（选项E正确）。

7、以下哪些属于声誉危机管理中提高解决问题的能力( )。【多选题】

A.预先识别潜在危机，并制定相应的反应策略

B.公共关系和投资者关系部门应当密切协作，以进行更恰当的外部回应

C.改变业务部门处理问题的方式，降低问题扩大为危机的风险

D.测试危机沟通方案以及应对措施

E.采用情景分析法进行危机评估

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:提高日常解决问题的能力：（1）预先识别潜在危机，并制定相应的反应策略（选项A正确）；（2）公共关系和投资者关系部门应当密切协作，以采取更恰当的对外回应（选项B正确）；（3）改变业务部门处理问题的方式，尽可能避免将问题升级为危机（选项C正确）；（4）定期测试危机沟通方案以及应对措施（选项D正确）；（5）采用压力测试和情景分析法进行声誉危机评估（选项E正确）。

8、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备的功能包括（  ）。【多选题】

A.支持各业务条线的风险计量和全行风险加总

B.识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险

C.分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果

D. 支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响

E.具有适当灵活性， 及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行资本管理办法（试行)》要求商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：（1）支持各业务条线的风险计量和全行风险加总（选项A正确）；（2）识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险（选项B正确）；（3）分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果（选项C正确）；（4）支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响（选项D正确）；（5）具有适当灵活性，及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响（选项E正确）。

9、操作风险与信用风险、市场风险相比，具有（）特点。【多选题】

A.分散性

B.差异性

C.复杂性

D.外生性

E.具体性

正确答案:A、B、C、E

答案解析:操作风险与信用风险、市场风险相比，具有以下特点：具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性和转化性。

10、执行、交割和流程管理事件中导致损失事件的因素主要包括（  ）。【多选题】

A.交易处理失败

B.流程管理失败

C.与销售商发生纠纷

D.与外部供应商发生纠纷

E.与外部经销商发生纠纷

正确答案:A、B、C、D

答案解析:执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件（选项ABCD正确）。