2023年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融机构反洗钱义务的主要义务包括（ ）。【多选题】

A.健全反洗钱内部控制制度

B.保密义务和报告义务

C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

正确答案:A、B、E

答案解析:金融机构的反洗钱义务主要包括：第一，建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。第二，建立客户身份识别制度。第三，建立客户身份资料和交易记录保存制度。第四，执行大额交易和可疑交易报告制度。第五，按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。第六，保密义务和报告义务。CD两项为反洗钱检测分析中心的职责。

2、贷款申请的基本内容通常包括（）。【多选题】

A.借款人资质

B.信用状况

C.财务状况

D.经营情况

E.评估项目效益和还本付息能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行在接到借款人的借款申请后，应采用有效方式收集借款人的信息，对其资质、信用状况、财务状况、经营情况等进行调查分析，评估项目效益和还本付息能力。同时也应对担保人的资信、财务状况进行分析，如果涉及抵（质）押物的还必须分析其权属状况、市场价值、变现能力等，并就具体信贷条件进行初步洽谈。

3、商业银行提供与贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式是指（）。【单选题】

A.银团贷款

B.并购贷款

C.贸易融资

D.个人贷款

正确答案:C

答案解析:选项C正确。贸易融资是指商业银行提供与贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

4、（）是银行内部控制的基本控制手段。【单选题】

A.不相容职务分离控制

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.绩效考评控制

正确答案:A

答案解析:控制措施主要包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、运营控制、绩效考评控制等。 不相容职务分离控制是银行内部控制的基本控制手段（选项A正确）。

5、信用卡具备透支功能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行信用卡实质上是一种消费信贷，它提供一个明确信用额度的循环信贷账户，借款人可使用部分或者全部。

6、产业保护政策的目的是（    ）。【单选题】

A.反垄断和反不正当竞争

B.防止因重复投资导致的资源低效率配置

C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击

D.防止过度竞争导致的资源低效率配置

正确答案:C

答案解析:市场秩序政策：其主要目的是反垄断和反不正当竞争。产业保护政策：其目的在于减小国外企业对本国幼稚产业的冲击。产业合理化政策：该政策是指为了防止因重复投资和过度竞争导致的资源低效率配置，政府机关以其法律权限，通过许可和认可等手段，对企业的进入和退出、价格、质量、投资、财务会计等有关行为加以规制。

7、行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由和证据成立的，行政处罚委员会办公室应当予以采纳。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由和证据成立的，行政处罚委员会办公室应当予以采纳。

8、非现场审计监测范围主要包括（）。【多选题】

A.管辖范围内的机构概览

B.业务异动分析

C.内部控制评价

D.内部控制报告

E.后续跟踪

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:非现场审计监测范围主要包括管辖范围内的机构概览、业务异动分析、内部控制评价、内部控制报告、后续跟踪、日常信息收集与监测等。

9、评估外审机构存在下列（）情况，商业银行不宜委托其从事外部审计业务。【多选题】

A.专业胜任能力明显不足

B.风险承受能力明显不足

C.存在欺诈和舞弊行为

D.与被审计机构存在关联关系

E.在执业经历中受过行政处罚已满5年

正确答案:A、B、C、D

答案解析:评估外审机构存在下列情况之一的，商业银行不宜委托其从事外部审计业务：（1）专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的（选项ABC正确）；（2）存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的；（3）与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的（选项D正确）。选项E：“在执业经历中受过行政处罚已满5年”商业银行可以委托其从事外部审计业务。

10、币值稳定包括（ ）。【多选题】

A.内币值稳定

B.外币值稳定

C.利率稳定

D.货币充足

E.本国汇率上升

正确答案:A、B

答案解析:币值稳定包括货币对内币值稳定和对外币值稳定。