2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。其中，合格投资者的家庭金融净资产应不低于（）。【单选题】

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D..500万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

2、新产品/业务主要风险包括（  ）。【多选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.信用风险

D.操作风险

E.流动性风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:新产品/业务主要风险类型有：（1）信用风险（选项C正确）；（2）市场风险（选项A正确）；（3）操作风险（选项D正确）；（4）声誉风险；（5）合规风险（选项B正确）。

3、金融机构对非机构投资者的风险承受能力进行评估，投资者风险承受能力的评级可以分为的类型包括（）。【多选题】

A.平衡型

B.稳健型

C.成长型

D.保守型

E.进取型

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：金融机构应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力评级，由低到高至少包括一级至五级（保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型），并可以根据实际情况进一步细分。金融机构不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作，确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。

4、从目前来看，造成产品期限错配的资产端因素主要有（）两方面。【单选题】

A.资产管理产品配置了流动性较强的股权资产和较高比例的长久期债权资产

B.资产管理产品配置了较高比例的长久期债权资产和配置了非标准化债权、未上市股权等投资期较长且流动性不足的非标准化资产

C.资产管理产品配置了高风险资产博取更高的收益和较高比例的长久期债权资产

D.资产管理产品配置了高风险资产博取更高的收益和流动性较强的股权资产

正确答案:B

答案解析:选项B正确：从目前来看，造成产品期限错配的资产端因素主要有两方面：一是资产管理产品配置了较高比例的长久期债权资产；二是配置了非标准化债权、未上市股权等投资期较长且流动性不足的非标准化资产。

5、全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过（）。【单选题】

A.10%

B.15%

C.30%

D.50%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过30%。