2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（    ）是整个限额管理流程的重要基础。【单选题】

A.风险限额设定

B.风险限额监测

C.风险限额控制

D.风险限额识别

正确答案:A

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础，其本身就构成了一项庞大的系统工程（选项A正确）。选项B：限额监测作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。

2、1995年巴林银行由于内部控制方面的严重疏漏而造成巨大损失，最终因无法筹措到足够的资金弥补损失而被迫宣布破产倒闭，这一事件是典型的商业银行因自身问题所造成的流动性危机。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:这一事件为以后内部控制方面出现的问题，是典型的商业银行因自身问题所造成的流动性危机。

3、根据金融稳定理事会的要求，恢复计划应当至少包括以下哪些内容（   ）。【多选题】

A.实施有效处置措施的障碍及解决建议

B.退出处置流程的路径选择

C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施

D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景

E.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排

正确答案:C、D、E

答案解析:根据金融稳定理事会（FSB）的要求，恢复计划应当至少包括以下内容：（1）金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施（选项C正确）；（2）情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景（选项D正确）；（3）在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排（选项E正确）。选项A：“实施有效处置措施的障碍及解决建议”是根据金融稳定理事会（FSB）要求的处置计划应包括的内容；选项B：“退出处置流程的路径选择”是根据金融稳定理事会（FSB）要求的处置计划应包括的内容。

4、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：上市交易公告书属于混淆选项。

5、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：“上市交易公告书”属于混淆选项。

6、为了应对短期潜在的流动性压力，银行可以设定的限额不包括（）。【单选题】

A.LCR限额

B.最低流动性缓冲限额

C.市场限额

D.压力测试生存期限额

正确答案:C

答案解析:为了应对短期潜在的流动性压力，银行可以设定LCR限额、最低流动性缓冲限额或者压力测试生存期限额。选项C：市场限额属于混淆选项。

7、法人单位要成为私募产品的合格投资者，需要满足的条件是最近1年末净资产不低于（）。【单选题】

A.100万元

B.500万元

C.1000万元

D.2000万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

8、对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括（）。【单选题】

A.宏观经济因素和货币政策因素

B.金融市场因素

C.季节性因素

D.法律因素

正确答案:D

答案解析:对银行体系流动性产生冲击的常见因素：（1）宏观经济因素和货币政策因素；（2）金融市场因素；（3）季节性因素。选项D：“法律因素”属于混淆选项。

9、风险与控制自我评估的内容不包括（）组成部分。【单选题】

A.固有风险

B.控制措施

C.预期风险

D.剩余风险

正确答案:C

答案解析:风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。

10、在现代商业银行风险管理中处于的核心地位的是（）。【单选题】

A.资本管理

B.风险管理

C.内部管理

D.经营管理

正确答案:A

答案解析:20世纪90年代以来，各类风险计量模型的使用极大提高了银行衡量风险损失的精确度，并通过银行风险损失映射银行资本承担，使得整个资本管理流程都与风险管理紧密衔接，不断推动着银行风险管理和资本管理的整体统一，从而确立了资本管理在现代商业银行风险管理中的核心地位。