2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（）。【单选题】

A.依法原则

B.公开原则

C.公平原则

D.公正原则

正确答案:C

答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。选项C：公平原则不包括在内，属于混淆选项。

2、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：上市交易公告书属于混淆选项。

3、（）是市场约束的核心。【单选题】

A.信息披露

B.监管部门

C.债权人

D.中介机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确。监管部门是市场约束的核心。

4、银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动应当平等对待所有参与者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容:（1）监管立法和政策标准公开；（2）监管执法和行为标准公开；（3）行政复议的依据、标准、程序公开。题干所述为公正原则。

5、银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则不包括（）。【单选题】

A.侧重披露总量指标

B.谨慎披露结构指标

C.暂不披露机密指标

D.延缓披露机密指标

正确答案:D

答案解析:银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则是：侧重披露总量指标、谨慎披露结构指标、暂不披露机密指标。选项D：延缓披露机密指标是混淆选项，不属于银行机构的信息披露应与其经营特点相适应的原则。