2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于战略风险管理方法说法不正确的是( )。【单选题】

A.有效的战略风险管理应当定期采取由下而上的方式

B.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

C.商业银行战略管理的做法是根据既定的长期战略和发展目标，制定相关政策和流程来逐步实现

D.战略风险管理则是在战略管理的基础上，进一步考虑商业银行的战略规划和战略实施方案中的潜在风险

正确答案:A

答案解析:选项A说法不正确：有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。

2、在风险管理实践中，通常将（）作为刻画风险的重要指标。【单选题】

A.方差

B.标准差

C.未来收益率

D.预期收益率

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在风险管理实践中，用σ表示方差的平方根，即标准差，通常将标准差作为刻画风险的重要指标。

3、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】

A.一般风险准备

B.未公开储备

C.资本公积可计入部分

D.未分配利润

E.实收资本

正确答案:A、C、D、E

答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分（选项ACDE）。选项B：未公开储备又称隐蔽储备，属于在该项目中，只包括虽未公开，但已反映在损益表上并为银行的监管机构所接受的储备。

4、银行监管的首要环节是(    )。【单选题】

A.市场准入

B.信息披露

C.现场检查

D.非现场监管

正确答案:A

答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

5、流动性风险在发生之前，商业银行通常会表现为各种（ ）的明显变化。【多选题】

A.内部信号

B.外部信号

C.融资信号

D.投资信号

E.外部指标

正确答案:A、B、E

答案解析:选项ABE正确。流动性风险在发生之前，商业银行通常会表现为各种内、外部指标／信号的明显变化，随时关注并监测这些预警信号的变化和发展趋势，有助于商业银行及早发现并纠正导致流动性风险的错误行为／交易，适时采取正确的风险控制方法。

6、限额就像银行管理体系中的润滑油。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:限额就像银行管理体系中的刹车。

7、下列关于战略风险管理的说法不正确的是( )。【单选题】

A.商业银行应当从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划

B.战略风险管理是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法

C.战略风险管理能够完全避免经济损失

D.战略风险管理得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视

正确答案:C

答案解析:商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行产品／服务、员工、财物、 信息以及正常运营的所有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。选项C说法不正确：战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。

8、风险主体所在国家（地区），对于个人，按照个人居住地，如果在多个国家（地区）有住所的，按照经常居住地确定国别。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险主体所在国家（地区），对于个人，按照个人居住地，如果在多个国家（地区）有住所的，按照经常居住地确定国别。

9、（）的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后。【单选题】

A.一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.账面资本

正确答案:C

答案解析:二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减记或转股条款。

10、商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括（  ）。【单选题】

A.风险识别/分析

B.风险计量/评估

C.风险监测/报告

D.风险统计/记录

正确答案:D

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释。选项D：风险统计/记录不属于风险管理的流程。