2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、巴塞尔委员会在《银行公司治理原则》中强调：有效的风险限额水平应能够将银行承担风险的行为制约在风险偏好内。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:巴塞尔委员会在第四版《银行公司治理原则》中同样强调：有效的风险限额水平应能够将银行承担风险的行为制约在风险偏好内。

2、2012年版《有效银行核心监管原则》指出，内部控制是风险管理体系的有机组成部分，是银行（  ）共同参与的， 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法，实现风险控制目标的动态过程和机制。【多选题】

A.合作伙伴

B.董事会

C.高级管理层

D.全体员工

E.关联企业

正确答案:B、C、D

答案解析:2012年版《有效银行核心监管原则》指出，内部控制是风险管理体系的有机组成部分，是银行董事会、高级管理层和全体员工共同参与的（选项BCD符合题意）， 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法，实现风险控制目标的动态过程和机制。

3、商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。常见的定量指标通常包括（   ）。【多选题】

A.确保资本充足

B.对压力事件保持较低的风险暴露

C. 资本类指标

D.收益类指标

E.维持现有的红利水平

正确答案:C、D

答案解析:商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。定量指标通常包括资本类指标、收益类指标、风险类指标及零容忍度类指标（选项CD正确）。选项A：确保资本充足属于定性描述；选项B：对压力事件保持较低的风险暴露属于定性描述；选项E：维持现有的红利水平属于定性描述。

4、（   ）对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

正确答案:D

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A：董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；选项B：监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责；选项C：高级管理层是向董事会负责，是商业银行的执行机构；选项D：风险管理部门指的是商业银行内设的专职从事风险管理工作的多个职能部门、岗位的总括，在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。

5、（ ）是通过专业数据供应商所获得的数据，或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据。【单选题】

A.外部数据

B.内部数据

C.直接数据

D.间接数据

正确答案:A

答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，除非采用大规模的自动化处理技术，否则对海量数据信息进行有效管理和控制是无法想象的。需要收集的风险信息/数据通常分为：(1)内部数据，是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息；(2)外部数据，是通过专业数据供应商所获得的数据，或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据（选项A正确）。