2023年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、效果评价是风险为本监管的落脚点，也是风险为本监管制度有效性的根本所在。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据整改和处罚落实的情况和持续监测的情况，评估整个监管行动计划的执行效果，这是风险为本监管的落脚点，也是风险为本监管制度有效性的根本所在。

2、（）是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。【单选题】

A.证券监管

B.风险监管

C.银行监管

D.保险监管

正确答案:C

答案解析:选项C正确：银行监管（Bank Regulation)是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

3、市场准入监管的主要目标包括( )。【多选题】

A.提高银行的盈利能力

B.保护银行股东的利益

C.保证注册银行具有良好的品质

D.预防不稳定机构进入银行体系

E.保护存款者的利益

正确答案:C、D、E

答案解析:市场准入监管的主要目标：（1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系（选项CD正确）。（2）维护银行市场秩序。（3）保护存款者的利益（选项E正确）。

4、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（  ）。【单选题】

A.提高损失吸收能力

B.提升监管强度和有效性

C.推动处置机制建设

D.提高资本的利用率

正确答案:D

答案解析:系统重要性银行监管改革政策框架包括三大支柱：提高损失吸收能力（HLAC）；提升监管强度和有效性；推动处置机制建设。选项D：“提高资本的利用率”不属于三大支柱。

5、国务院银行业监督管理机构在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

D.努力提高金融地位，维护金融稳定

正确答案:D

答案解析:国务院银行业监督管理机构在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。选项D：“努力提高金融地位，维护金融稳定”说法有问题，属于混淆选项。