2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、广义的基金包括（）。【多选题】

A.公积金

B.投资基金

C.保险基金

D.养老基金

E.公益基金

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，包括投资基金、公积金、保险基金、养老基金、公益基金以及各种基金会的基金等（选项ABCDE正确）。

2、下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。【单选题】

A.内部欺诈

B.业务中断

C.实物资产损坏

D.交易对手未能履约

正确答案:D

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

3、流动性风险的限额管理不包括（    ）。【单选题】

A.融资限额

B.交易限额

C. 现金流缺口限额

D.负债集中度限额

正确答案:B

答案解析:流动性风险的限额管理包括但是不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。

4、商业银行申请注册基金销售业务资格的，应满足最近（）没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚。【单选题】

A.2年

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备以下特别条件：（1）有专门负责基金销售业务的部门；（2）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；（3）最近3年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚（选项C正确）；（4）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；（5）国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

5、风险识别包括（   ）两个环节。【多选题】

A.感知风险

B.分析风险

C.认识风险

D.预防风险

E.评估风险

正确答案:A、B

答案解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。