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2023年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、资产管理业务风险限额指标中,全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过()。【单选题】
A.10%
B.15%
C.30%
D.50%
正确答案:C
答案解析:选项C正确:资产管理业务风险限额指标中,全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过30%。
2、加强市场层面的交叉性风险管理的措施有()。【多选题】
A.建立跨市场交叉性风险识别、预警和报告体系
B.建立跨市场交叉性风险监控平台
C.建立跨市场交叉性金融产品(业务)准入和限额管理体系
D.建立以客户为中心的统一视图
E.加强客户与交易对手准入管理
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:加强市场层面的交叉性风险管理:(1)建立跨市场交叉性风险识别、预警和报告体系;(2)建立跨市场交叉性风险监控平台;(3)建立跨市场交叉性金融产品(业务)准入和限额管理体系。加强客户与交易对手层面的交叉性风险管理:(1)建立以客户为中心的统一视图;(2)加强客户与交易对手准入管理;(3)实行客户与交易对手的交叉性风险限额管理。
3、每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的(),每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的()。【单选题】
A.140%;220%
B.160%;220%
C.160%;200%
D.140%;200%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定:(1)每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%,每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。(2)公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。(3)分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例(优先级份额/劣后级份额,中间级份额计入优先级份额)。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1,权益类产品的分级比例不得超过1:1,商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。
4、从目前来看,造成产品期限错配的资产端因素主要有()两方面。【单选题】
A.资产管理产品配置了流动性较强的股权资产和较高比例的长久期债权资产
B.资产管理产品配置了较高比例的长久期债权资产和配置了非标准化债权、未上市股权等投资期较长且流动性不足的非标准化资产
C.资产管理产品配置了高风险资产博取更高的收益和较高比例的长久期债权资产
D.资产管理产品配置了高风险资产博取更高的收益和流动性较强的股权资产
正确答案:B
答案解析:选项B正确:从目前来看,造成产品期限错配的资产端因素主要有两方面:一是资产管理产品配置了较高比例的长久期债权资产;二是配置了非标准化债权、未上市股权等投资期较长且流动性不足的非标准化资产。
5、私募产品面向的合格投资者要求,近3年本人年均收入不低于()。【单选题】
A.30万元
B.40万元
C.80万元
D.100万元
正确答案:B
答案解析:选项B正确:私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。(1)具有2年以上投资经历,且满足:家庭金融净资产不低于300万元,或者家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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