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2023年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。【单选题】
A.证券监管
B.风险监管
C.银行监管
D.保险监管
正确答案:C
答案解析:选项C正确:银行监管(Bank Regulation)是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。
2、以下各项中,不属于银行监管的基本原则的是( )。【多选题】
A.效率
B.有效
C.依法
D.公开
E.透明
正确答案:B、E
答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。(1)依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。(2)公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。(3)公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。(4)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。选项B:有效不属于银行监管的基本原则;选项E:透明不属于银行监管的基本原则。
3、会计信息披露的方式有()。【多选题】
A.通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布
B.置备于公司主要营业场所供社会查阅
C.通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站披露
D.置备于证券交易所供社会查阅
E.放到本公司网站披露
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:会计信息的披露主要有以下几种方式:(1)通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布,如《上海证券报》、《深圳证券报》、《中国证券报》等(选项A正确);(2)置备于公司主要营业场所、证券交易所,供社会查阅(选项BD正确);(3)通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露等(选项CE正确)。
4、下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C.对公正原则应该把握两个方面,一是实体公正,二是程序公正
D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
5、在风险为本的监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有( )【多选题】
A.了解银行的业务和风险管理制度
B.界定其主要的业务领域
C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D.列举风险产生的原因
E.形成风险评估报告
正确答案:A、B、C、E
答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:(1)要了解银行的业务和风险管理制度(选项A正确);(2)要界定其主要的业务领域(选项B正确);(3)要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量(选项C正确);(4)形成风险评估报告(选项E正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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