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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、一般银行要求的最高杠杆率为()。【单选题】
A.1%
B.2.5%
C.2%
D.4.75%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别,资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%,一般银行的杠杆率国际标准最低为3%,因此要求的最高杠杆率为4.75%(3%+3.5%/2)。
2、下列关于流动性风险的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成的原因单一,通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
C.流动性风险是指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
正确答案:A
答案解析:选项A说法不正确:流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成的原因更加复杂和广泛,通常被视为一种综合性风险。
3、商业银行分子对策中,一级资本的来源最常用的方式是()。【单选题】
A.优先股和实收资本
B.普通股和实收资本
C.普通股和提高留存利润
D.优先股和提高留存利润
正确答案:C
答案解析:商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本,其中,一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
4、下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
B.国家信用风险暴露指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露
C.跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动
D.商业银行总行对海外子公司提供的信用支持不属于国家风险暴露
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露。
5、下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )。【单选题】
A.交易处理失败
B.违反系统安全规定
C.失职违规
D.监管规定
正确答案:A
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件(选项A符合题意)。选项B:违反系统安全规定属于系统缺陷;选项C:失职违规属于人员因素中的内部欺诈;选项D:监管规定属于外部事件中的外部欺诈。
6、期权合约按照未来买入、卖出的权利,分为()。【单选题】
A.看涨期权和看跌期权
B.欧式期权和美式期权
C.远期期权和即期期权
D.现货期权和期货期权
正确答案:A
答案解析:期权合约按照未来买入、卖出的权利,分为看涨期权(Call)和看跌期权(Put)。
7、()是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。【单选题】
A.银行经营风险
B.银行账户利率风险
C.银行汇率风险
D.银行流动性风险
正确答案:B
答案解析:银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险(选项B符合题意)。
8、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于资产损失。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
9、()通常是在某一交易所内,具有标准期限、标准单位的远期合约产品,其流动性更强,交易管理流程更加规范和严格。【单选题】
A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.掉期合约
正确答案:B
答案解析:期货合约通常是在某一交易所内,具有标准期限、标准单位的远期合约产品,其流动性更强,交易管理流程更加规范和严格。
10、商业银行风险管理的主要策略有( ) 五种策略。【多选题】
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
E.风险补偿
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略(选项ABCDE正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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