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2023年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、石先生夫妇的退休金缺口为()元。【客观案例题】
A.1065208
B.1091204
C.929968
D.962894
正确答案:A
答案解析:(1)已知石先生二人生活费为3000元即PV=3000,离退休还有12年即n=12×12=144,每年的通货膨胀率3%即月通货膨胀率r=3%÷12=0.25%,根据复利终值计算公式,石先生退休时每月生活费为:;(2)预期寿命为85岁时,夫妻二人一起生活25年,高女士一人生活5年,石先生和高女士退休后共需生活费=4298×12×25+4298÷2×12×5=1418340(元)。(3)计算两年后所需的学费和生活费:①已知大学学费5万元即PV=5,上涨率r=5%,期数n=2,根据复利终值计算公式:;②已知生活费8万元即PV=8,上涨率r=3%,期数n=2,根据复利终值计算公式:;③两年后所需的学费和生活费合计:5.5125+8.4872=14(万元);④计算今年应准备的教育金规模。已知教育金需求FV=14,投资收益率r=4%,期数n=2,根据复利现值计算公式:;(4)教育基金结余:150000-129435=20565(元);(5)将教育金结余并入新账户总存款额:200000+20565=220565(元);(6)计算新账户存款终值:已知PV=220565,投资收益率r=4%,期数n=12,根据复利终值计算公式:;(7)石先生夫妇的退休金缺口=1418340-353132=1065208(元)。
2、客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好的工作有()。【多选题】
A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性
B.先从客户当前关心的财务问题入手,总结说明这些问题将如何得到解决
C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”
D.如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈
E.定期与客户联系、沟通
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好下列工作:(1)始终不要忘记理财规划服务是从哪里开始的,先从客户当前关心的或者急迫的财务问题入手,给出这些问题的解决方案;(2)总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性;(3)把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”;(4)如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈;(5)与客户约定理财规划方案实施的时间等,并告知你会协助、指导方案的执行;定期与客户联系、沟通。
3、教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务计划,包括的内容有()。【多选题】
A.投资目标
B.明确教育需求
C.计算学习成本
D.选择理财产品和储蓄
E.投资方案
正确答案:B、C、D、E
答案解析:教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务计划,包括明确教育需求、计算学习成本、选择理财产品和储蓄、投资方案等内容。
4、历史资料研究法的缺点是( )。【单选题】
A.省时
B.省力
C.节省费用
D.被动
正确答案:D
答案解析:历史资料研究法的优点是省时、省力并节省费用;缺点是只能被动的囿于现有资料,不能主动地去提出问题并解决问题。
5、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。【单选题】
A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
正确答案:C
答案解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
2020-05-15
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