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2023年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第10章 内部控制、合规管理和审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起()内以电子方式提交大额交易报告。【单选题】
A.3个工作日
B.3日
C.5个工作日
D.5日
正确答案:C
答案解析:选项C正确:银行等金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
2、董事会作出决议,必须经商业银行全体董事过半数通过,而对()应当由董事2/3以上董事通过方可有效。【多选题】
A.重大投资
B.聘任或解聘高级管理人员
C.资本补充方案
D.财务重组
E.利润分配方案
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。董事会作出决议,必须经全体董事的过半数通过。对于商业银行的利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项,商业银行章程中应当规定董事会不得采取通讯表决方式,应当由董事会2/3以上董事通过方可有效。
3、()应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。【单选题】
A.董事会
B.业务部门
C.高级管理层
D.内部审计部门
正确答案:B
答案解析:(1)董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。(2)内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。(3)业务部门应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任(选项B正确)。
4、培育良好的企业内控文化,引导员工树立合规意识、风险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:培育良好的企业内控文化,引导员工树立合规意识、风险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。
5、反洗钱的义务主体包括特定非金融机构,特定非金融机构是指()。【多选题】
A.律师行业
B.会计师行业
C.保险公司
D.贵金属行业
E.房地产行业
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确:反洗钱的义务主体不只包括金融机构,还包括特定非金融机构。特定非金融机构是指房地产行业、贵金属行业、会计师行业、律师行业等。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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