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2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、《商业银行法》规定,商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖欠、拒绝支付存款本金和利息。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行法》规定,商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖欠、拒绝支付存款本金和利息。
2、下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。【单选题】
A.在职责范围内调查可疑交易活动
B.建立客户身份资料和交易记录保存制度
C.建立客户身份识别制度
D.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
正确答案:A
答案解析:考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。金融机构在反洗钱方面的义务包括: 1)健全反洗钱内控制度 2)建立客户身份识别制度 3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
3、下列关于商业银行关系人表述正确的是()。【单选题】
A.商业银行可以向关系人发放信用贷款
B.关系人包括商业银行柜员
C.商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D.关系人不包括商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
正确答案:C
答案解析:关系人是指:商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属,及其投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
4、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处()罚款。【单选题】
A.十万元以上三十万元以下
B.五万元以上二十万元以下
C.五万元以上五十万元以下
D.十万元以上五十万元以下
正确答案:C
答案解析:银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。
5、下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。【单选题】
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
正确答案:A
答案解析:处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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