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2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、信用风险缓释功能可以体现为( )的降低。【多选题】
A.违约概率
B.违约损失率
C.预期损失
D.违约风险暴露
E.有效期限
正确答案:A、B、D
答案解析:信用风险缓释功能可以体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。
2、商业银行进行风险管理的具体流程包括()。【多选题】
A.风险评估
B.风险监测
C.风险处置
D.风险报告
E.及时修正
正确答案:A、B、C、D
答案解析:声誉风险管理的流程是:风险评估、风险监测、风险分级、风险处置、风险报告、考核问责。
3、操作风险不能按照()分类。【单选题】
A.内部事件
B.流程
C.系统
D.人员
正确答案:A
答案解析:根据操作风险引起原因的不同,可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
4、证券投资基金的特点包括以下()。【多选题】
A.集合理财,专业管理
B.组合投资,分散风险
C.利益自享,风险共担
D.严格监管,信息透明
E.独立托管,保障安全
正确答案:A、B、D、E
答案解析:证券投资基金具有以下特点:(1)集合理财,专业管理;(2)组合投资,分散风险;(3)利益共享,风险共担;(4)严格监管,信息透明;(5)独立托管,保障安全(选项ABDE正确)。
5、商业银行申请注册基金销售业务资格应具备的条件,下列说法正确得是()。【多选题】
A.有专门负责基金销售业务的部门
B.最近5年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚
C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
D.城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于10人
E.国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人
正确答案:A、C、E
答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格,除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外,还应具备以下特别条件:(1)有专门负责基金销售业务的部门(选项A说法正确);(2)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定(选项C说法正确);(3)最近3年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚(选项B说法不正确);(4)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(5)国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人(选项E说法正确);城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人(选项D说法不正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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