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2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于()发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。【单选题】
A.2011年8月
B.2008年11月
C.2011年10月
D.2012年12月
正确答案:C
答案解析:巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。
2、董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不少于()人。【单选题】
A.2
B.3
C.5
D.1
正确答案:B
答案解析:董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不少于3人,多数成员应为独立董事(选项B正确)。
3、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。【单选题】
A.合规管理部门的组织结构
B.银行盈利目标
C.合规风险管理计划
D.合规政策
正确答案:B
答案解析:商业银行应建立与其经营范围、组织架构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括但不限于以下基本要素:(1)合规政策;(选项D正确)(2)合规管理部门的组织结构和资源;(选项A正确)(3)合规风险管理计划;(选项C正确)(4)合规风险识别和管理流程(5)合规培训与教育制度
4、商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()。【单选题】
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
正确答案:A
答案解析:商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的1%(选项A正确)。
5、下列关于商业银行内控合规的目标,说法正确的是()。【多选题】
A.推动国家有关经济金融法律法规的有效落实
B.实现本银行战略目标
C.推动国家有关经济金融监管规则的有效落实
D.督促相关审计对象有效履职
E.促进商业银行建立并持续完善有效的业务经营、内控合规和公司治理架构
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行内部审计目标包括:(1)推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实(选项AC说法正确);(2)促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构(选项E说法错误);(3)督促相关审计对象有效履职,共同实现本银行战略目标(选项BD说法正确)。
2020-05-15
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